Инвестиции в золото


Варианты инвестирования в золото

Инвестировать в золото можно разными способами. Перечислю основные известные мне способы:
  1. Скупать реальное золото
  2. Покупать ювелирные золотые монеты
  3. Класть депозиты в банки на обезличенные металлические счета номинированные в золоте
  4. Покупать золото используя кредитное плечо через брокера - по аналогии со сделками на форексе (как купить золото через форекс брокера смотрите тут)
Каждый из перечисленных способов имеет свои плюсы и минусы. Я инвестирую в золото исключительно четвертым способом. Прежде всего по следующим причинам:
  • никаких юридических заморочек
  • никаких рисков связаных с хранением реального золота
  • высочайшая ликвидность актива (продать можно в любой момент)
  • возможность использовать кредитное плечо
Минусы это прежде всего необходимость платить свопы ежедневно за открытые позиции.


Вход в рынок - триггеры покупки золота

Работая в крупном розничном банке мне приходится периодически следить за несколькими важными макроэкономическими показателями важными с точки зрения функционирования банка. Один из таких показателей -  доступность финансирования для банков за счёт привлечения межбанковских кредитов (доступность ликвидности). 

Ухудшение/улучшение ситуации с ликвидностью определяется динамикой разницы между стоимостью привличения 3х месячных межбанковских кредитов и однодневных кредитов (овернайт).  Если разница в стоимости этих кредитов растёт, то ситуация с ликвидностью улучшается, иначе - ухудшается. 

Наблюдения говорят о том, что динамика стоимости золота больше всего коррелирует именно с этим показателем. И это легко объяснимо - банки основные держатели золота, при возникновении проблем с ликвидностью первое с чем банки готовы расстаться - это с золотом, в итоге цены на золото не растут (они могут падать или стоять на месте), когда появляется излишняя ликвидность банки предпочитают золото не продавать - в итоге золото не падает в своей стоимости.

В итоге оценивая ситуацию на мировом межбанковском рынке, используя значение ставок в LIBOR 3M и LIBOR ON - я определяю для себя текущую тенденцию - ухудшение или улучшение проблем с ликвидностью. Если ситуация с ликвидностью была продолжительное время напряженная и ожидается/наблюдается вероятность того, в мировую экономику будет "залито" много денег (как правило для борьбы с кризисными явлениями) - я покупаю золото.

Текущий объем инвестиций в золото

На момент написания этого поста я ожидаю что в течении ближайшего полугода в экономику мировую будет "залито" много денег с целью поддержания темпов роста мировой экономики, что улучшит ситуацию с ликвидностью и золото начнёт дорожать. Соответственно я купил золото.

У брокера я держу открытую позицию по валютной паре  xau/usd объемом 0.10 лота открытую по курсу 1600. Это означает, что я купил 10 тройских унций золота за 16 000 долларов США. При этом на депозите брокера я держу 1 000 долларов США, т.е. по сути использую кредитное плечо 1:16.

Но это еще не все. Я считаю что в данной макроэкономической ситуации продавать доллары (даже за золото) не целесообразно - поэтому дополнительно я продал евро за доллары сопоставимым объемом. Т.е. по сути имеется еще одна открытая позиция - короткая eur/usd объемом 0.13 - продано 13 000 евро за доллары США.

Ожидаемый результат от инвестирования в золото

Ожидаемый срок инвестирования - 6 месяцев. 
Ожидаемая цель - удорожание стоимости золота по отношению к ЕВРО.
Ожидаемая доходность: 50% от объема средств лежащих на депозите брокера.


P.S. по вопросам инвестирования  в золото - спрашивайте в комментариях или задавайте вопросы через форму обратной связи, я с удовольствием Вам отвечу.

P.S. Если Вас заинтересовала описанная возможность приобретения золота, но вы не знаете как купить золото через форекс брокера, тогда Вам сюда.


Понравился пост? Подпишись на обновления блога по Блог Инвестора Домоседа RSS RSS , Блог Инвестора Домоседа по Email Email или twitter !