LiteForex — отзывы и моё мнение


LiteForex (liteforex.com) позиционирует себя как международно признанный бренд на рынке брокерских услуг. Для начала разберёмся, что из себя представляет этот брокер сам по себе, не вникая в детали его отношений с клиентами. Многие о нем слышали, некоторые даже пробовали с ним работать. Брокер работает давно — с середины нулевых, но всегда оставался в тени своих более крупных конкурентов.

В этом обзоре я постараюсь наиболее полно рассмотреть основные аспекты работы LiteForex.



Описание компании LiteForex 

LiteForex это вполне типичный оффшорный форекс-брокер. Компания предлагает клиентам несколько типов счетов, стандартный набор торговых инструментов, инвестиционную площадку, обучение, конкурсы, разнообразные акции и партнёрские программы. Сайт не отличается аляповатостью, но стартовая страница выглядит несколько высокопарно:

Подозрения возникают в процессе поиска объективных отзывов о торговле в LiteForex огромное количество хвалебных, написанных как под копирку, причём сосредоточенных главным образом на 1 и 2 страницах найденных ссылок.


Инвестору

LiteForex предоставляет клиентам только один инвестиционный продукт, которые называется "Социальной торговлей". По своей сути под этим термином скрываются ЛАММ-счета в которых средства инвесторов не аккумулируются на счёте управляющего, как на ПАММ-счетах, а на которые только копируется торговые сигналы с мастер-счетов трейдеров.


Социальная торговля
Вместо ПАММ счетов, где управляющий напрямую работает с инвестированными средствами, LiteForex предлагает подписку на копирование сделок сторонних трейдеров.

Социальный трейдинг по версии LiteForex является не совсем тем же самым что Zulutrade, помимо того что в зулу вы можете торговать через разных брокеров, чего в социальной торговле LiteForex, конечно же нет, в LiteForex вы не сможете копировать торговые сигналы различных трейдеров на один инвесторский счёт. Таким образом возможность диверсификации на одном счёте, которые теоретически имеются в ЛАММ-системах, в данном случае отсутствует.

С другой стороны в отличие от ПАММ-системы инвестор может настраивать риски и копировать сигналы со счетов трейдеров в различной пропорции. На мой взгляд это абсолютно лишний функционал, так как обычный инвестор не может оценить реальный риски, и давать ему возможность увеличивать риски при инвестировании сопоставимо с игрой боевой гранатой в детском саду.

Сама инвестиционная площадка скорее мертва, чем жива. В сравнении с ближайшими конкурентами в социальном трейдинге LiteForex вертится крайне мало денег. Как следствие на ней нет ни профессиональных, зарекомендовавших себя трейдеров, ни большого количества инвесторов.


Еще недавно свой инвестиционный сервис в LiteForex называли ПАММ-счетами, что видно на видео опубликованном компанией в конце 2014 года.

Почему они отказались непосредственно от ПАММ-терминологии и ударились в "социальный трейдинг" сказать довольно сложно, хотя я думаю что это всё маркетинг, ведь по факту мы имеем сервис по функционалу не сильно отваливающийся от ПАММ-счетов.


Управляющему

Социальная торговля
Для того чтобы стать управляющим на инвестиционной площадке LiteForex и попасть в рейтинг трейдеров никаких особых требований не предъявляется. Для этого необходимо открыть счёт с любым депозитом и сделать его видимым в рейтинге трейдеров после чего счёт станет доступным для "подписки" со стороны инвесторов.

Торговые условия на торговых счетах которые участвуют в "социально торговле" никак не отличаются от обычных торговых счетов которые можно открыть на площадке.


Трейдеру

Торговые условия
Теперь о том, какие условия предлагаются для трейдеров. В своё время компания Straighthold Investment Group (создатель бренда LiteForex) была первой, которая предложила центовые счета. Именно эта «изюминка» стала приманкой для начинающих. Для более опытных трейдеров большой интерес представлял «фирменный» инструмент, называемый индексом валюты, LFX. Данная группа индексов рассчитывалась для 8 основных валют: USD, EUR, GBP, AUD, NZD, CHF, JPY, CAD и представляла собой силу конкретной валюты относительно остальных из этой группы. Однако, в 2014 году этот индекс был исключён из торгуемых инструментов, что отрицательно сказалось на популярности брокера, и без этого весьма невысокой.

На данный момент из торгуемых инструментов у LiteForex нет ничего уникального. Среди предлагаемых счетов стоит особо выделить ECN. В частности, указано, что сделки выводятся на поставщиков ликвидности, правда о том какие поставщики ликвидности у брокера на сайте не сообщается и относительно этого могут возникнуть сомнения, а вот начисление 7.5% годовых – условие очень интересное. Доходность выше, чем у банковского депозита. Собственно, вопрос только в гарантиях беспроблемного вывода средств. На счёт типа Classic также начисляются проценты, но ниже: 3.5% годовых. А вот про вывод сделок на поставщиков ликвидности – уже ни слова, очевидно что этот тип счёта полностью кухонный. По-прежнему существуют центовые счета, но этим сейчас никого не удивишь, так как торговлю на центовых счетах предлагают практически все офшшорные форекс-брокеры.


Несмотря на то, что счета типа ECN якобы выводятся на поставщиков ликвидности, нет никакой информации, что это за поставщики. Величина кредитного плеча 1:400 без указаний на то при каких условиях плечо снижается и отсутствие на сайте информации о маржинальных требованиях по различным парам, а так же отсутствие комиссии на ECN счетах указывает скорее на кухонную сущность и ECN счетов, чем на реальный инструмент у которого все сделки выводятся на рынок.


В целом никаких "изюменок" в торговых условиях брокера вы не найдете, всё достаточно стандартно. 


Обучение
Как в любой уважающей себя брокерской конторе подобного уровня, у LiteForex есть разнообразные обучающие курсы и вебинары. Уровней учебных курсов три: начальный, продвинутый и экспертный. 

Чем они отличаются, понять сложно: основа материала во всех трёх приблизительно одна и та же. Это понятие тренда, определение приоритетных торговых уровней и установка стоп-лосса и тейк-профита. Ни волновой теории Эллиотта, ни графического анализа, ни торговли по новостям вы там не найдёте. Смысловой уровень вебинаров точно такой же: в течение часа вам объясняют, что рынок не терпит суеты и лучше торговать по системе, чем без неё. 

Обучение онлайн, оффлайн курсов у компании нет, так как нет развитой сети представительств на местах.


Конкурсы
Конкурсы для трейдров проводятся исключительно на демо-счетах. Что странно, нет индивидуальных конкурсов на реальных счетах. Но даже на демо учитывается исключительно максимальный рост баланса без учёта просадки, процента прибыльных сделок, средней прибыли и среднего убытка и т.д. Иными словами, грамотная торговля у LiteForex не в почёте. С другой стороны явного агрессивного желания "слить" новичков по средствам проведения конкурсов не наблюдается.


Аналитика 
LiteForex предлагает разнообразную аналитику: технический и фундаментальный анализ в исполнении Юрия Папшева, волновой анализ в исполнении Александра Геуты и видео с обзором основных пар без указания авторства. Аналитика от Ю. Папшева гораздо «рыхлее», её практическая ценность невелика и это отлично подтверждается результатами торговли самого автора. В частности, на сайте mql5.com можно ознакомиться с 5 его торговыми счетами, 3 из которых открыты в 2016 году, а 2 – с начала 2017 года. https://www.mql5.com/ru/signals/author/edayprofit 

На всех трёх счетах, которые открыты в 2016 году, максимальная просадка более 30%, а максимальная загрузка депозита  достигает 87%. Наконец, видео с обзором основных пар – прекрасный пример того, как можно раз и навсегда опозорить любого брокера. Оно изобилует перлами вроде: «Здесь цена встретила много продавцов и упала вниз, поэтому здесь у нас будет зона продаж». Вы можете насладиться этой «аналитикой» здесь: 

Таким образом аналитика не несёт практической ценности и её никто не читает, что подтверждается отсутствием комментариев под аналитическими статьями. Для сравнения можно вспомнить еженедельные аналитические обзоры Форекс Клуба под которыми можно каждый раз найти сотни комментариев читателей.


Партнеру

Наибольшее количество вопросов вызывают партнёрские программы. Их условия явно намекают на элементы форекс кухни.


Более того, присутствует даже калькулятор дохода от партнёрских программ.
Например, по программе CPS партнёр получает вознаграждение $50 с каждого привлечённого клиента, депозит которого больше $100 или $25 за каждого клиента прошедшего верификацию по программе CPL. Обе программы довольно стандартны для кухонных брокеров, которые считают депозит клиента своим чистым профитом и соответственно могут позволить себе выплачивать партнерам до половины от депозита клиента.

С другой стороны есть и относительно "стандартная" партнерка с выплатой за торговые обороты реферала, но заработать на ней довольно проблематично из за дополнительных условий.

В целом партнерские условия компании очень "так себе" с одной стороны они подчеркивают значительную долю кухонных технологий, с другой стороны они не позволяют партнерам особо зарабатывать с этим брокером. Думаю по этой причине в сети вы не найдете сколько либо значимого пиара компании LiteForex.


Регулирование

Несмотря на то, что на сайте брокера LiteForex указаны 2 компании:
  • LiteForex Investments Limited,  зарегистрированная на Маршалловых островах
  • LiteForex Europe Limited (бывш. Mayzus Investment Company), зарегистрированная на Кипре
Бренд LiteForex изначально принадлежал компании Straigthold Investment Group, зарегистрированной на Сейшельских островах по адресу: 306 Victoria House, Victoria, Mahe, Seychelles.

На сайте liteforex.ru этой информации нет, в разделе «Контакты» вообще нет ни одного российского городского адреса, указана электронная почта и бесплатный «виртуальный» телефон. В целом на сколько я понял страны СНГ не являются для компании приоритетным направлением деятельности. Судя по данным из гугла больше всего интересуются брендом LiteForex жители Малазии и Индонезии. Так как компания является оффшором российские клиенты LiteForex даже гипотетически не имеют возможности для защиты своих интересов: никаких документов о регистрации в качестве российского брокера у бренда нет, а весь интерфейс, связанный с перепиской и поддержкой, расчётами и т.д. выполняют фирмы-прокладки, формально ни за что не отвечающие.

Тем не менее, представители LiteForex с гордостью заявляют о том, что брокер входит в Русскую Ассоциацию Участников Финансовых Рынков (РАУФР), о которой я впервые услышал когда писал этот обзор. Собственно, клиентам от этого не холодно и не жарко: объединение представителей кухонь в клуб по интересам по логике вещей полезно именно для кухонь, чтобы выстраивать круговую оборону при любом скандале. Однако, даже среди «своих» порой возникают гангстерские разборки, проливающие свет на истинную сущность кухонного бизнеса.

Яркий пример – попытка рейдерского захвата Сергеем Майзусом (учредителем LiteForex Europe Limited) бренда InstaForex в 2013 году через компанию  InstaTrade Corporation, соучредителем которой Майзус также являлся. Причём в конфликте на стороне Майзуса активно участвовал А. Смирнов в качестве его представителя. Дело в том, что Майзус, на тот момент занимал должность председателя совета депутатов г. Гурьевска, хотя сам себя именовал не иначе, как мэром этого города, при этом уже 2 года проживая в чешском городе Хотовины.


Глазами интернета

ссылка на источник
Сервис Google Тренды показывает неуклонное снижение активности поисковых запросов LiteForex, начиная с 2009 года, хотя скорее это связано с тем что популярность рынка форекс в принципе падает после финансового кризиса 2008 года. Для нас главное LiteForex в сравнении с тем же Альпари очень сильно проигрывает в популярности у пользователей сети.


LiteForex отзывы

Как уже отмечалось, однотипные и безграмотные хвалебные отзывы о LiteForex мелькают повсеместно:

Но едва ли типичный трейдер, не имеющий претензий к брокеру, выплеснет переполняющий его восторг на страницы форума. С точки зрения информативности, намного ценнее отзывы о проблемах. Абсолютное большинство таких сообщений касаются вывода денег. 



Для сотрудников такая ситуация, видимо, нормальна: спокойно подождите месяц-другой, а потом уже можно слегка потормошить службу поддержки клиентов. Ну, подумаешь, технические проблемы у одного из мировых лидеров форекса!

Арсенал средств LiteForex для борьбы с успешными трейдерами разнообразен И, как водится, порой не обойтись без старого, но надёжного средства: рисуем котировки.

Краткий смысл: трейдер эффективно торговал, но это не входило в планы ДЦ, который устроил ему жестокое испытание, выдав котировку по паре EURGBP аж 1.05858! И вот что из этого вышло:
Иными словами, счёт не просто слился, а ушёл в минус 1678$. Вы такое хоть раз видели?
Теперь немного на тему «Правая рука не знает, что творит левая»: 

Картина очень красноречивая. Вот, в частности, что можно прочитать:

Кстати, это довольно типичное поведение менеджеров кухонных брокеров. Ничего нового. 


Признаки сомнительности форекс-брокера LiteForex

Ранее мной была написана очень хорошая статья в которой я перечислял признаки по которым можно вычислять сомнительных форекс-брокеров. В принципе, под легендой работы на рынке форекс может скрываться как финансовая пирамида так и форекс-кухня. Пройдусь по описанным ранее признакам и проверю соответствие LiteForex на каждый из них.


Проверка на наличие признаков финансовой пирамиды
Наличие возможности получения клиентом компании значительного профита без существенных рисков и без ограничения на объем инвестиций
Нет, LiteForex не предоставляте подобных инвестиционных инструментов для своих клиентов.
Агрессивная маркетинговая компания акцентирующая внимание на сомнительном инвестиционном продукте
Нет, у компании вообще довольно небольшая маркетинговая активность, тем более нет рекламы инвестиционных продуктов которые были бы похожи на финансовые пирамиды.
Наличие партнерской программы к сомнительному инвестиционному продукту, 
Нет, какой либо отдельной партнерской программы для инвестиционных продуктов LiteForex компания не имеет.


Проверка на наличие признаков форекс-кухни
Основная работа форекс-кухни ведется по привлечению не просто новых клиентов, а таких клиентов которые ранее не имели опыта работы ни на рынке форекс ни на других финансовых рынках.
В целом какого либо акцентирования на привлечении именно новичков я не увидел, хотя с другой стороны у компании довольно обширный список различных бесполезных бонусов для новых клиентов. Опытные участники рынков на это не поведутся, поэтому скорее всего они предназначены именно для начинающих трейдеров.
Организация неадекватно простых "обучающих курсов", после прохождения которых клиент всё-равно ничего не понимает в рынке форекс, но обретает уверенность в своих действиях и продолжает уже с большим пониманием сливать свои очередные депозиты.
Обучающие курсы у компании имеются и они именно "простые".
Сокрытие поставщиков ликвидности
Да, компания не раскрывает информацию о своих поставщиках ликвидности.
Отсутствие реферальной программы основанной на выплате партнерам % от полученной комиссии.
Подобная реферальная программа имеется, хотя она не является основной партнерской программой на которую акцентирован внимание компании. 

Из проведенного анализа думаю что можно говорить о том, что LiteForex обладает некоторыми признаками классической форекс-кухни, вероятно это не чистая кухня где форекс-брокер играет против всех своих клиентов. Брокер не выводит на рынок сделки большинства клиентов, которые с большей вероятностью сольют свои депозиты и выводит на рынок сделки нескольких процентов от всех своих клиентов которые торгуют более-менее стабильно и не планируют сливать свои депозита.

На мой взглядя LiteForex принадлежит к вымирающему виду маленьких оффшорных форекс-брокеров. И не дай бог держать деньги на счетах этого мамонтёнка в тот момент когда он решит что больше не хочет существовать. Хотя не исключено что в подобном полумертвом режиме брокер проработает еще много лет.

Понравился пост? Подпишись на обновления блога по Блог Инвестора Домоседа RSS Блог Инвестора Домоседа по Email Блог Инвестора Домоседа по Вконтакте Блог Инвестора Домоседа по Facebook Блог Инвестора Домоседа по Telegram !