Альпари — обзор брокера

Альпари (Alpari) — это, крупнейший форекс-брокер работающий на территории СНГ. Одновременно он один из старейших форекс брокеров родом из России.

В то же время Альпари является крупнейшим и старейшим ПАММ-сервисом. Именно для инвесторов этот брокер представляет наибольший интерес. В Альпари имеется широкий выбор управляющих, в том числе и с очень длинной торговой историей. Для трейдеров брокер так же интересен, так как предлагает хорошие торговые условия, которые несколько лучше чем в среднем по рынку.В этом обзоре я расскажу о самых востребованных продуктах Альпари.

Альпари инвестору

ПАММ-счета Альпари

Наибольший интерес для инвестора представляют именно ПАММ-счета Альпари. За 10 лет работы площадки, в Альпари было открыто более 50 000 ПАММ-счетов. Большая часть этих счетов, конечно же, уже закрыта, но количество рано или поздно превращается в качество. И именно это начало происходить с площадкой в 2014-2015 годах. В это время появились управляющие, которые на протяжении многих лет показывают стабильные результаты торговли. Возможность заработать на инвестициях в форекс начала постепенно переходить из разряда мифов в реальность.

Список всех ПАММ-счетов Альпари, доступных для инвестирования, находится в разделе «рейтинг ПАММ-счетов», который имеет следующий вид.

До 2016 года рейтинг ПАММ-счетов Альпари строился по очень сомнительной методике и в топе находились очень опасные для инвесторов счета. Начиная с 2016 года рейтинг начал строиться по более-менее вменяемому алгоритму, в связи с чем в его топе зачастую находятся действительно хорошие ПАММ-счета. При этом в рейтинге наблюдаются постоянные ротации счетов, что не дает отдельным счетам «бронировать» верхние места в рейтинге. За счет этого деньги инвесторов распределяются по счетам довольно равномерно, в итоге больше управляющих получают ощутимый объем в управление, и инвесторы не вкладывают все свои средства в одного трейедра.

За время существования ПАММ-площадки среди опытных инвесторов сформировалось два совершенно различных подхода к инвестированию в ПАММ-счета.

1. Консервативный. Положил и забыл.
2. Агрессивный. Положил и не забывай выводить.

Принцип «положил и забыл», как несбывшаяся мечта, о которой все мечтают. Вложить в один-два-три счёта и забыть лет на пять об этих инвестициях, а через пять лет вспомнить и обнаружить там миллионы… наверное подобное возможно в отношении криптовалюты, но в отношении ПАММ-счетов это выглядит как утопия. За инвестициями, безусловно, нужно следить, но сам формат подхода «положил и забыл» подразумевает формирования довольно консервативного инвестиционного портфеля из счетов, которые, с большой вероятностью, на длительном отрезке времени принесут разумный доход.Я сам сторонник такого подхода к инвестированию и для себя всегда ищу надежные варианты вложений.

Альтернативный подход к инвестированию «положил и не забывай выводить» это более практичная для агрессивного рынка философия, основа которой заключается в предположении, что рано или поздно все ПАММ-счета сольются и главная задача инвестора вывести до этого момента прибыли больше, чем было вложено средств.

Более агрессивное инвестирование подразумевает бОльшую вовлеченность инвестора в процесс, а значит требует больших временных затрат на инвестирование, что себе может позволить далеко не каждый инвестор.Попыткой разрешения этой проблемы стало создание производного инвестиционого продута Альпари — ПАММ-портфели.ПАММ-счета Альпари являются одной из трёх публичных площадок для инвестирования на рынке форекс.

Совокупную статистику доходности в абсолютных и относительных величинах всех ПАММ-счетов Альпари, которые существовали или продолжают существовать на площадке с 2010 года, вы можете посмотреть в разделе блога «Статистика ПАММ-счетов Альпари«.

ПАММ-портфели Альпари

ПАММ-портфели были созданы как логическое продолжение ПАММ-счетов. Основная идея заключается в том, что в рамках ПАММ-площадки Альпари менее опытные инвесторы передают более опытным инвесторам свои средства, чтобы последние, используя свой опыт и знания, инвестировали их непосредственно в ПАММ-счета.

Рейтинг ПАММ-портфелей Альпари выглядит аналогично рейтингу ПАММ-счетов.

Идея интересная, но я пока еще не видел ни одного портфеля на площадке, который бы смог обогнать по своим характеристикам доходности/риска топовые ПАММ-счета Альпари. Вполне возможно, что момент перерастания качества в количество для этого инвестиционного продукта еще не настал.

Структурные продукты

Среди прочего, наибольший интерес у многих вызывают структурные продукты Альпари. Периодически мне задают вопросы на тему актуальности инвестирования в них. На мой взгляд структурные продукты это просто способ брокера заморозить средства инвестора с целью получения фиксированного процентного дохода с этих средств. Подробнее о моём мнении о структурных продуктах читайте в этой небольшой статье.

Инвестиционные монеты

Интересное дело. Я сам никогда не интересовался нумизматикой и инвестированием в золотые/серебренные монеты, так как пиксели на экране мне роднее и этим направлением деятельности Альпари не интересовался. Но недавно я узнал, что один из старейших читателей блога участвует в организации ежегодной выставки нумизматов в Москве и  вполне не плохо (по его словам) разбирается в этом вопросе. На этой выставке традиционно свои каталоги монет из драгоценных металлов предлагает Альпари, которые по мнению упомянутого читателя «очень интересны» и вполне заслуживают вниманию людей, интересующихся инвестированием в монеты из драгметаллов.

Альпари Управляющему

Профессиональным трейдерам, после дополнительной верификации личности, Альпари предлагает возможность открыть публичные или не публичные ПАММ-счета.

Публичные ПАММ-счета

Публичные ПАММ-счета попадают в Рейтинг ПАММ-счетов Альпари и таким образом имеют возможность привлечь сторонние инвестиции от всего пула инвесторов площадки. В случае если ПАММ-счёт выходит в топ рейтинга Альпари, то у него гарантированно будут инвесторы. Объем инвестиций, на который может рассчитывать управляющий зависит от множества факторов, из которых, по своим многолетним наблюдениям я могу выделить следующие:

• Инвесторы, которые привлекаются через рейтинг ПАММ-счетов, ищут счета с достаточно высокой доходностью от 100% в год и больше. Даже очень хорошая, но относительно низкодоходная торговля, например с доходностью около 30% в год, привлекает относительно небольшое количество инвесторов.
• Инвесторы хотят видеть ровный график доходности, без длительных и без ощутимых просадок.
• При открытии публичного ПАММ-счёта на форуме Альпари автоматически создается ветка для обсуждения этого счета. Наблюдение за активностью трейдера на форуме и соотношение этой активности с объемом инвестиций, привели меня к выводу, что активность трейдера на форуме Альпари в ветке своего ПАММ-счета, положительно сказывается на объеме инвестиций в ПАММ-счёт. Инвесторы любят, и это желание вполне понятно, когда управляющий детально описывает используемую торговую стратегию, а в случае возникновения каких либо необычных ситуаций на счёте даёт их оценку.

Соблюдение этих условий, в случае выхода счёта в ТОП рейтинга ПАММ-счетов Альпари, с большой вероятностью поможет привлечь управляющему ощутимый объем инвестиций.

Непубличные ПАММ-счета

Если управляющий не преследует цель привлечения сторонних инвестиций и по каким либо причинам не хочет «светить» этот счёт в публичном рейтинге, то для такого случая Альпари предоставляет управляющим возможность создания непубличных ПАММ-счетов.

У такого счёта нет названия, он не отражается в рейтинге Альпари и в дополнительной информации к этому счёту не указывается никакой информации об управляющем. Найти такой счёт и инвестировать в него можно только если у инвестора есть прямая ссылка на страницу непубличного ПАММ-счета.

Оферта ПАММ-счёта

Оферта ПАММ-счёта это условия распределения прибыли между инвестором и управляющим.

В Альпари управляющий может создавать многоуровневую оферту, которая подразумевает разный уровень распределения прибыли в зависимости от объема инвестированных средств. В таких офертах, чем больше объем инвестиций, тем меньший процент прибыли перечисляется управляющему.

Во время создания оферты управляющий может выбирать длительность расчётного периода:

• месяц;
• квартал;
• пол года.

О влиянии срока расчётного периода и величины оферты на итоговую доходность инвестора, при длительном инвестирования, я подробно писал в этой статье.

Исторически сложилось, что на консервативных ПАММ-счетах Альпари, с относительно низкой целевой доходностью, управляющие устанавливают оферты в диапазоне 15%-25%, а на агрессивных ПАММ-счетах несколько выше, в диапазоне 20%-35%.

Управляющий не может поставить уровень вознаграждения более чем 50% на ПАММ-счёте.

На публичных ПАММ-счетах минимальный объем инвестиций всегда составляет $50 и это управляющий изменить не может.  На непубличных ПАММ-счетах минимальный объем инвестиций управляющий может менять и он может составлять больше, чем $50.

Так же управляющий никак не может изменить условия оферты в худшую для инвестора сторону, но может их изменить в лучшую сторону.

Количество оферт управляющего не ограничено. Управляющий в своём личном кабинете может создавать приватные ссылки на скрытые оферты. Обычно это используется для того, чтобы предоставить отдельным инвесторам в частном порядке условия инвестирования лучше, чем доступны по публичной опубликованной оферте.

Важный момент. Многие начинающие инвесторы на рынке форекс не до конца понимают как будет происходить распределение прибыли в случае если ПАММ-счёт начинает зарабатывать после того как попал в глубокую просадку, довольно сильно распространено заблуждение, что в таком случае инвестор будет платить управляющему, даже находясь в убытке. Это не так. До тех пор пока инвестиционный счёт находится в просадке, инвестор получает все 100% прибыли и ничего не платит управляющему.

Бонусы управляющего

На ПАММ-площадке Альпари предусмотрен очень полезный функционал, который позволяет управляющим устанавливать отдельным инвесторам порог прибыли, до достижении которого инвестор будет получать все 100% прибыли, а после превышения установленного порога инвестор автоматически начинает инвестировать по той оферте по которой вложился.

Это очень удобно и очень востребовано. Чаще всего этот функционал используется в тех случаях, когда управляющий сливает ПАММ-счёт и предлагает инвесторам инвестировать в новый и на величину ранее полученных инвесторами убытков начисляет соответствующий бонус, позволяющий получать инвестору 100% прибыли до тех пор пока он не выйдет из убытка полученного на другом ПАММ-счёте.

Альпари Трейдеру

Торговые условия профессиональным трейдерам

Для профессиональных трейдеров наибольший интерес представляют торговые счета Альпари типа pro.ecn.mt4.

Отличительными особенностями счётов этого типа являются:

• Низкая комиссия — $3.2 в круг за $100 000 торгового оборота.
• Очень неплохой спред. Ниже представлена статистика по паре EURUSD за несколько дней.
  

• Возможность гибкой настройки исполнения торговых приказов.

  

• Плавающее кредитное плечо. В отличие от большинства форекс брокеров, которые устанавливают фиксированное кредитное плечо на счетах трейдеров, в Альпари используется плавающее кредитное плечо, которое зависит от объема открытых торговых позиций и от типа торгуемых инструментов. Для наглядности и удобства восприятия я рассчитал величины максимального кредитного плеча с которым можно открыть позицию по EURUSD имея на депозите соответствующий остаток в долларах США.

  

  Открыть позицию с плечом 1:200 можно при депозите не более $76 572.
  Позицию с плечом 1:100 можно открыть, имея на счёте не более $178 667.
  Позицию с плечом 1:50 можно открыть , имея на счёте не более $536 001.

  Для частных трейдеров условия вполне приемлемые. С проблемой нехватки плеча обычно сталкиваются только топовые ПАММ-счета Альпари на которых могут накапливаться очень большие суммы.

  Стоит отметить, что данные ограничения распространяются только на отдельные счета. Соответственно обойти эти маржинальные ограничения довольно просто — для этого достаточно открыть несколько торговых счетов и вести на них идентичную торговлю.

• Тиковая история в личном кабинете.

  

  Тиковая история позволяет перепроверять исполнение ордеров. Если ваши торговые ордера были исполнены по котировкам, которых нет в тиковой истории, то смело пишите претензию с просьбой отменить результаты сделки, которая была исполнена по ценам отличающимся от тиковых данных в личном кабинете.Например, у меня подобная ситуация была 3 января 2019 года по паре EURUSD. Отложка на моих счетах была исполнена по ценам, которых не было и через минуту позиция закрылась по стоплоссу с очень ощутимым убытком. Результат сделки, после подачи мной претензии, был пересмотрен и отменен.

• Минимальный размер депозита равен $500. Это относительно большая величина для начинающих трейдеров. Думаю это ограничение нужно для того, чтобы отсеять совсем начинающих трейдеров от трейдеров имеющих определенный опыт.

Стоить отметить, что торговля криптовалютой на Альпари это плохая идея, потому что объем открываемых позиций по криптовалютам очень сильно ограничен. Например, на одном счете нельзя открыть позицию более чем на 10 биткоинов или на 50 эфира, при этом и спред и своп по криптоинструментам очень большой, что не позволит заработать ни на краткосрочных спекуляциях ни на долгосрочном удержании позиций.

Торговые условия начинающим трейдерам

Не секрет, что Альпари является брокером работающим по смешанной схеме исполнения ордеров, а значит далеко не все сделки выводятся на поставщиков ликвидности и перекрываются непосредственно брокером. В таких случаях прибыль брокера = убыток трейдеров и наоборот.

Очевидно, что все типы торговых счетов, которые рассчитаны на начинающих трейдеров, имеют полностью кухонное исполнение, а значит не выводятся на поставщиков ликвидности. Прежде всего это типы счетов nano и standart. У этих счетов очень большой спред, который бы забирал большую часть прибыли, даже если бы на них торговали профессиональные трейдеры.

Единственным плюсом указанных выше типов счетов являются минимальный размер депозита, который равен $0 и $20 баксам соответственно. Если вы планируете открывать торговый счёт nano или standart, то делайте это исключительно из соображений минимизации ваших потенциальных убытков, потому что вероятность слива депозита начинающими трейдерами равен без малого 100%, а положенные на эти счета средства рассматривайте исключительно как потраченные на развлечение/обучение.

Торговля на форексе очень сложный процесс, как технически так и психологически, лучшим финансовым решением для абсолютного большинства будет полный отказ от самостоятельно торговли на форексе.Торговля на форексе отнимает практически всё ваше время, нервы, деньги и зачастую лишает радости жизни. По возможности оградите себя и своих близких от самостоятельной торговли на форексе.

Если же по какой-то причине вы решили что будете торговать на форексе, то в процессе обучения лучше использовать центовые счета, чтобы минимизировать возможные потери. А дальше уже переходить на на счета типа ecn или pro.ecn и торговать с соблюдением манименеджмента, то есть «не на всю котлету».

Бонусы и акции

Программа лояльности Alpari Cashback

Я бы не назвал эту программу сильно лояльной, но в целом я ей периодически пользуюсь.

Суть программы в том, что за торговые операции на торговых/инвестиционных счетах и за операции ввода средств на площадку, вам начисляют бонусные баллы, которые называются ALP. Эти баллы можно тратить на определенные «плюшки».

Компенсация спреда/комиссии. Актуально трейдерам. Имеет смысл подключать к торговым счетам на которых идет наибольший объем ваших торгов.

Компенсация комиссии за пополнение. Актуально и трейдерам и инвесторам. Если есть лишние баллы, и планируется пополнение счёта методом с большой комиссией, то имеет смысл заранее обменять баллы на соответствующую скидку.

Важный момент. Для VIP клиентов Альпари, а это те кто держит на площадке более $50 000, действует постоянный бонус в размере 100% компенсации расходов на пополнение. Я этим пользовался довольно активно, потому что это очень удобно — пополняешь любым способом, хоть с карты и в итоге комиссию компенсируют полностью.

Обмен баллов на деньги. Когда баллы тратить некуда их можно менять на деньги. Денег за баллы дают не много, но делают это стабильно раз в неделю, поэтому нужно этим пользоваться.

Обучение в Альпари

Альпари, как одна из старейших форекс компаний работающих в РФ, имеет очень широкое представительство оффлайн офисов, которые довольно активно занимаются «обучением» трейдеров. Так же обучения проводятся в режиме онлайн. Компания предлагает довольно большой выбор видеоматериалов и вебинаров.

Эффективно ли обучение торговли на форексе в Альпари? Имея большой опыт работы на рынке форекс я не встречал ни одного трейдера, который бы сказал, что его научили торговать на курсах. Это мне кажется какой-то утопией.

Раньше я вообще не верил в эффективность каких либо обучающих курсов онлайн, не только на форексе, но и в остальных сферах. Однако недавно увидел явное опровержение своему скепсису — знакомая мне лично девушка, онлайн игрок в покер, прошла годовой курс с целью подняться по игровым лимитам. Цель курса заработать $50 000 под чутким руководствам тренеров. И она их реально заработала, что повергло меня в неописуемый шок. Моё мировозрение перевернулось. Я знал что играя в покер можно зарабатывать, но я даже не мог себе представить, что этому реально могут научить на онлайн курсах.

После этой истории, я не исключаю того, что торговать на форексе можно научиться на онлайн курсах, возможно даже на курсах Альпари, но я пока еще не встречал ни одного реальнрого примера трейдера, которого научили торговать на онлайн курсах.

Регулирование

Очень важный момент. Альпари это оффшорная, а значит не регулируемая, компания зарегистрированная на далёких островах.

Её деятельность не регулируется каким либо национальным регулирующим органом, а депозиты клиентов, соответственно, не застрахованы.

В случае банкроства компании Альпари обратиться с судебным иском будет некуда, поэтому размещение своих средств в копании Альпари это акт доверия. Не храните в Альпари столько денег сколько вы не можете себе позволить отдать кому либо под честное слово.

Всё что есть у Альпари это деловая репутация, опыт работы, большая клиентская база как трейдеров так и инвесторов, раскрученный бренд. Большая часть уверенности в том, что компания продолжит работать и не кинет своих клиентов основана исключительно на том, что компании выгоднее продолжать свою деятельность в текущем режиме, чем «уйти в туман» с деньгами клиентов.

Ранее компания имела дочку в Британии, но после событий января 2015 года (падение швейцарского франка), она была закрыта. Всем клиентам были возвращены депозиты в полном объеме.В России Альпари имела дочернюю компанию ООО «Альпари Форекс», которая до декабря 2018 года обладала лицензией ЦБ на ведение форекс-деятельности. В декабре 2018 года лицензия у ООО «Альпари Форекс» была отозвана. Технически лицензия была нужна прежде всего для рекламирования бренда на территории РФ. Я не знаю никого, кто держал бы свои деньги в российской дочке Альпари, так как торговые условия в ней довольно сомнительны, а инвестиционных продуктов компания вообще не представляла, поэтому не думаю что отзыв лицензии у Альпари в РФ как либо серьезно повлияет на оффшорную материнскую компанию.

Глазами интернета

Я люблю сравнивать популярность бренда рассматриваемой компании в интернете с популярностью их конкурентов через сервис «Google Тренды». Соответственно предлагаю читателю посмотреть на сравнение популярности брендов Альпари, Телетрейд и Форекс Клуб.

Как мы видим, узнаваемость бренда Альпари гораздо выше, чем у других, довольно узнаваемых, компаний. Это еще раз подтверждает что Альпари крупнейший и самый известный форекс бренд в русскоязычном секторе интернета.

Отзывы об Альпари

Все отзывы клиентов об Альпари читайте на странице "Альпари отзывы клиентов".

Как зарегистрироваться в компании Альпари

1. Перейдите на сайт компании Альпари
   
2. Вы попадете на форму регистрации. Необходимо заполнить регистрационную форму своими данными. Заполняйте формы реальными данными, чтобы в дальнейшем не возникло проблем с обработкой платежей.

   

   После того как всё заполните нажмите зеленую кнопку "завершение регистрации".

3. Далее Вас перекинет в завершающую форму регистрации, в которой система попросит Вас ввести номер документа удостоверяющего личность - я рекомендую использовать серию и номер паспорта, хотя может быть можно использовать и другие удостоверения.В поле "ID представляющего брокера" можете указать мой ID: 1201915Указывать или нет мой ID при регистрации? Все зависит от порядочности каждого человека. Я делюсь информацией, причем информацию эту подаю в удобном формате и подкрепляю личным опытом при этом я затрачиваю своё время и свои силы.Если вы укажите при регистрации мой ID партнера, то тем самым поддержите этот проект, а так же получите возможность получать от меня бесплатную информационную поддержку по всем вопросам связанным с инвестирования в эту инвестиционную площадку.Последнее что требуется в этой форме через указанную ранее почту или номер телефона получить код подтверждения и ввести  его в соответствующее поле в форме.После завершения всех процедур нажмите кнопку "Начать работу".

Всё, регистрация завершена - всё предельно просто.

Перейти на сайт компании Альпари

Регистрация в компании Альпари