Exness — отзывы и моё мнение

Это статья стороннего автора - Константина Голдштейна. Статья публикуется в рамках
сотрудничества с читателями.
В последнее время у форекс-брокеров  появилась такая популярная “тема“: под одним брендом зарегистрировано несколько компаний в разных частях мира. И на сайте гордо красуется надпись "регулируется FCA". На самом деле оказывается, что клиентам из стран СНГ открывают счета в оффшорной компании (потом делают с этими клиентами, что хотят), а под регуляцией FCA открывают счета только гражданам Великобритании. То есть, если клиент не гражданин Великобритании, то счет под FCA ему не откроют.  И в случае проблем у всей группы компаний(работающих под одним брендом, но под надзором разных регуляторов) клиенту из России придётся рассчитывать на "защиту" от оффшорного регулятора. То есть клиенты из Великобритании получат свои средства или компенсацию, а клиенты из России не получат ничего.

На мой взгляд,  здесь есть один очень принципиальный вопрос. Обладает  ли  форекс-брокер лицензией от уважаемых регуляторов: FCA(Великобритания), Finra(Швейцария), Bafin(Германия), NFA(США) .  Если у форекс-брокера нет ни одной лицензии от вышеуказанных регуляторов, а есть одна или несколько лицензий от других регулирующих организаций - то я считаю, что такой форекс-брокер регулируется условно.  То есть, если у компании есть оффшорная лицензия, например от Белиза, или Британских Виргинских островов, то во-первых   такую лицензию очень легко получить (по сути оффшорные лицензии просто покупаются)  и во-вторых оффшорные регуляторы не смогут помочь в случае мошеннических действий форекс-брокера.  То есть, по сути, все неторговые  риски лежат на клиенте.

На примере FCA(регулятор который является эталоном в Европе)  расскажу, что должен делать хороший регулятор для защиты клиентов поднадзорных компаний:
  1. Собственный аудит компании. Регулятор проводит периодические аудиты компании своими средствами или при помощи аффилированных компаний.
  2. Предотвращение мошеннических действий. FCA проводит ежедневный либо еженедельный мониторинг поднадзорной компании и в случае выявления мошеннических действий или любых других незаконных действий со стороны поднадзорной компании - блокирует средства компании.  
  3. Компенсации. В случае банкротства или мошеннических действий поднадзорной   компании FCA гарантирует клиентам возмещение средств в размере до 50 000 фунтов.
Большинство оффшорных регуляторов не выполняют этих 3-х важных действий, по причине отсутствия возможностей  и/или полномочий.

Оффшорные регуляторы могут:
  • Штрафовать поднадзорные компании
  • Отзывать лицензию (как правило, когда все деньги клиентов уже ушли)
  • Участвовать в разрешении споров между клиентом и поднадзорной компанией.
Отдел разрешения споров у регуляторов, конечно, есть, но он не сможет помочь, если поднадзорная компания решит уйти с деньгами всех клиентов насовсем.

Расскажу про “не очень хорошие регуляторы” на примере  FSPR  (Новая Зеландия)
Новая Зеландия - это не оффшор.  Но что же представляет из себя FSPR:

Минусы
  1. Получить лицензию FSPR  не сложно. Юр. лицо должно сообщить название, адрес и предоставить подтверждение оказания финансовых услуг + заплатить деньги. 
  2. FSPR не проводит финансовый аудит своими средствами. То есть поднадзорная компания может предоставить регулятору рисованные отчёты.
  3. У FSPR нет полномочий для оперативного блокирования средств поднадзорных компаний.
  4. В случае проблем у поднадзорной компании клиенты не получат ни каких компенсаций

Плюсы
  1. Есть отдел по разрешению споров (Dispute Resolution Schemes)

Регулирование и структура компании  Exness

Бренд Exness представлен двумя компаниями EXNESS CY И Exness Limited. EXNESS (CY) LTD (регистрационный номер: HE 293057) регулируется CySec (Cyprus Securities and Exchange Commission) – финансовый регулятор Кипра (с  1 января 2003 года Кипр  перестал быть классическим оффшором и стал зоной низкого налогообложения, а с  1 января 2013 года Кипр исключён  из черного списка оффшорных зон Минфина РФ) .


EXNESS LIMITED (VC), регистрационный номер 21927 (IBC 2014). Фин. регулятор Белиза. На сайте регулятора IFSC есть очень интересный список LIST F (Trading In Securities Services). Компания Exness находится  под номером  54. В этом списке также присутствуют другие хорошие и  “разные” форекс-брокеры:
  • Alpari (№75)
  • Tenko (№76)
Ещё есть регуляция от Новозеландского FSPR, но на сайте Exness эта информация почему-то не указана.

Итак, лицензия от CySec позволяет компании работать на территории всего Европейского союза.  К сожалению, Кипрский регулятор не проводит полный аудит поднадзорных компаний, из-за чего очень сложно своевременно выявить мошеннические действия  и защитить  средства клиентов.  Также у CySec отсутствуют компенсации клиентам, в случае банкротства или мошеннических действий со стороны поднадзорных компаний. Кипрский регулятор в основном заботиться о соблюдении поднадзорными компаниями норм и законов Европейского союза, а не безопасностью клиентов.    Таким образом, клиент находится под условной защитой регулятора CySec - на бумаге, в положениях регулятора она есть, а на деле её нет.

И здесь я хочу особо отметить, что при регистрации, клиент компании Exness  может выбрать, где открыть счёт в EXNESS (CY) (Кипр) или в Exness Limited (Белиз).

В 2016 году компания Exness получила лицензию FCA. Таким образом в 2017 году структура компании выглядит так:

  • Exness Limited, (регистрационный номер 21927 (IBC 2014). Оффшор Сен-Винсента и Гренадин.
  • Exness Europe Limited – лицензия от  FCA (Великобритания), регистрационный номер 730729.
  • Exness (Cy) Ltd -  Лицензия от CySec(Кипр), лицензионный номер 178/12.
Здесь стоит уделить внимание лицензии от FCA. Это топовая лицензия (входит  в ТОП-3: Finma(Швейцария), Finra(США), FCA (Великобритания).


История компании  Экснесс


Компания Exnes, основана в 2008 году.  По меркам рынка форекс,  Exness - молодая компания. Ниже кратко перечислю основные события в истории компании Exness:

2008 г. — Основание Бренда (Группы компаний Exness). Покупка  лицензии на использование MetaTrader 4 у компании MetaQuotes Software Corp.

2011 г. — В декабре 2011 года группа компаний Exness получила международный сертификат соответствия требованиям стандарта ISO 9001:2008 в области «Организация торговли на валютном и финансовом рынках».

2012 г. — Объём торгов за декабрь 2012г $81.9 млрд.

2013 г. — Начало работы EXNESS (CY) То есть, получена лицензия у Кипрского регулятора.

2014 г. — К середине 2014 года ежемесячный объем торгов клиентов составляет более 180 млрд USD, а количество торговых счетов, открываемых за один месяц трейдерами со всего света, превышает 15 000. Начало публикаций отчетов по объемам торгов, заверенных независимыми аудиторами Deloitte и MAP Audit. Подписание договора о сотрудничестве с командой Infiniti Red Bull Racing. Сейчас логотип Exness можно увидеть на болидах команды F1 Infiniti Red Bull Racing.


Объём торгов и аудит

Компания Exness регулярно проходит аудиты. Суть в том, что компании, занимающиеся аудитом, инспектируют Exness  и предоставляют отчёты по объёму торгов. Рост годового объёма торгов в историческом ракурсе:

За текущей динамикой объёма торгов и количеством новых счетов можно наблюдать здесь.

Цифры, представленные на графиках, подтверждены аудиторскими компаниями.  При желании, можно ознакомиться с оригинальными отчётами аудиторских компаний  по объёму торгов. (Отчёты на Английском языке) .   Отчёты доступны с 2014 года

Несколько слов о компании Deloitte:
Компания Deloitte основана 1845 году и на сегодняшний момент является одним из лидеров на рынке аудиторских услуг(на 2014 г у  компании Deloitte более 200 000 сотрудников по всему миру). Deloitte  также  входит в  “Большую четвёрку” аудиторских  компаний мира. 
Итак, по пункту 2(Аудит) у   Exness – аудит от Deloitte. Наличие регулярных отчётов от  одного из крупнейших аудиторов в мире, говорит о прозрачности и честности компании.

Инвестору

ПАММ-счетов нет.

Есть инвестиционный сервис StrategyStore, о котором можно почитать здесь
Также возможно получать  сигналы  в Metatrader , но провайдеров, торгующих в Exness немного, большинство из них азиаты (судя по названиям и фото) и у них мало подписчиков.

Трейдеру

Торговые условия
Exness предоставляет доступ к торговле через терминалы MT4, MT5, Webtrader и мобильные приложения(mt4, mt5).

Компания Exness предлагает 4 вида счетов:
изображение кликабельно
Exness предоставляет кредитное плечо до 1:2000 на счетах  Cent, Mini, Classic и до 1:200 на счетах ECN. Интересно что в МТ4 значение кредитного плеча отображается в 2 раза меньшее, чем реальное. Это связано с ограничением в МТ4 на максимальное плечо 1:1000. Маржа считается правильно -  в соответствии с кредитным плечом, установленным в личном кабинете Exness.
 
Спреды по мажорам на счетах Classic (по моим наблюдениям):
  • EUR/USD — 0.7 пункта
  • GBP/USD  — 1.0 пункта
  • USD/JPY — 0.7 пункта
ECN сравнительно недорогой:
За 1 млн. торгового объема взимается 25 единиц базовой валюты на сторону. То есть
комиссия равна:
  • EUR/USD — 50 Евро
  • GBP/USD — 50 Фунтов
  • USD/JPY — 50 Долларов
Для сравнения(комиссия на ECN в единицах базовой валюты за круг)
  • fxopen 50
  • fxpro  90
Спреды по мажорам на счетах ECN (по моим наблюдениям):
  • EUR/USD — 0.3 пт
  • GBP/USD — 0.6 пт
  • USD/JPY — 0.3 пт
Спреды на ECN(с учётом комиссии ECN) соизмеримы со спредами на Classic-счетах.  Таким образом, основные преимущества ECN-счета сводятся к возможности устанавливать отложенные ордера внутри спреда и видеть стакан цен(заявок).

Cпред на реальных счетах  Exness  и других брокеров можно отслеживать на myfxbook
http://www.myfxbook.com/forex-broker-spreads

Обучение
Компания Exness регулярно проводит обучающие вебинары для трейдеров. Вебинары ведёт Станислав Бернухов.   На мой взгляд вебинары достаточно толковые, готовых стратегий конечно там нет, но  способы анализа рынка и торговые  идеи рассматриваются подробно и материал подаётся доступно.  Канал на youtube c  архивом вебинаров.

Аналитика
Аналитика на сайте Exness достаточно типичная и ничем особо не примечательная:  краткое описание того куда пошла цена на рынке(постфактум), и  типичные "аналитические прогнозы”  -  если новость лучше ожиданий – цена пойдёт вверх, если новость хуже ожиданий - цена пойдёт вниз и т. д.

Пополнение и снятие средств.
Ниже представлена таблица со всеми способами пополнения/снятия
изображение кликабельно
Все эти способы пополнения/снятия доступны для  EXNESS LIMITED(оффшор) Знак молнии обозначает мгновенное зачисление средств. Мгновенное снятие действительно работает. Средства зачисляют на платёжки практически мгновенно (даже в выходные).

Для счетов EXNESS CY(кипрская регуляция) доступно пополнение/снятие только через Банковский перевод и Банковские карты.  Торговые условия в  EXNESS CY и EXNESS LIMITED  одинаковы. Отличается система регистрации и платёжные системы для пополнения/снятия.


Exness – глазами интернета

Для оценки популярности форекс-брокера Exness воспользуемся сервисом GoogleTrends.
На   рисунке ниже приведено сравнение популярности поисковых запросов(брокеров)   по всему миру, начиная с 1 января 2008 года.


На следующем рисунке приведено сравнение популярности поисковых запросов(брокеров) только по России,начиная с 1 января 2008 года.


Такое расположение кривых обусловлено тем, что основной трафик по запросу alpari и альфа-форекс идёт из стран СНГ, а по запросу exness из  стран Азии.   На текущий момент, популярность в России выше у Alpari, популярность в мире выше у Exness.   Ниже приведу 3 рисунка, поясняющих "расстановку сил"  в мире(популярность по регионам). [Используется стобалльная шкала, где 100 баллов означают регион с наивысшим уровнем популярности запроса, 50 – регион, уровень популярности запроса в котором вдвое ниже, чем в первом, 0 – регион, уровень популярности запроса в котором составляет не более 1% от уровня в первом регионе.]


Exness – отзывы

В сети можно найти как отрицательные, так и положительные отзывы об Exness, впрочем, как и о любом другом форекс-брокере. На мой взгляд, расклад примерно такой 85% положительных, 15% отрицательных.

В основном хвалят автовывод, торговые условия,  а жалуются на  раздвигание спреда, связь, изменение кредитного плеча .  Но по информационному фону ясно, что компания работает честно, трейдеров не “крутит”, прибыль не отменяет, нерыночные котировки в терминал не отправляет,  средства выводит.

Могут возникать проблемы с выводом на карты, но кто в этом виноват -  брокер или банк достаточно сложно установить.  Exness  постоянно  работает над улучшением качества  и оперативности ввода и вывода средств. В отзывах жалуются на связь и подвисание терминала, но у меня такое  было только один раз, когда сайт Exness находился под DDos-атакой (об этом есть сообщение в новостях компании).Ниже приведу несколько примеров отзывов об Exness:

Отзывы, приведенные выше, на мой взгляд, отражают полную картину мнений об Экснесс, с учётом того, что мы не обращаем внимания на неадекватные отзывы, отзывы конкурентов, и просто гневные, безосновательные отзывы нытиков, сливших свой  депозит.
Также компания Exness уделяет внимание нестандартным ситуациям на рынке и аномальным изменениям торговых условий. 

Один из таких примеров разобран в отзыве ниже: 
если вкратце, то дела обстояли так:  перед закрытием рынка по паре GBP/NZD был аномально большой спред и ордера клиента выбило по стопауту. Клиент обратился в ТП с претензией и компания Exness компенсировала потери. (2 скрина ниже.)



И поскольку я не встречал отзывов про отмену прибыли, да и вообще компания Exness это не практикует, то возможность оспорить некорректное исполнение ордеров, является ещё одним плюсом компании Exness.


Личный опыт

Удобный личный кабинет
У Exness один из самых удобных личных кабинетов. Всё удобно и интуитивно понятно.
Всё работает быстро и чётко. Есть мониторинг счетов, информеры и ещё несколько полезных утилит.


Верификация
После открытия счета(mini) в EXNESS LIMITED решил пройти полную верификацию с подтверждением личности и адреса. Сотрудники ТП потребовали фото паспорта в руке(!!!). То есть обычный скан паспорта их не устроил. Я открывал счета у множества брокеров, и не один из них не требовал фото паспорта в руке.  Фото отправил - верификацию прошёл.


Принудительное изменение плеча
Плечо 1:2000 они конечно дают но каждую пятницу за 5 часов до закрытия рынка плечо изменяется до 1:200. Это очень неудобно для тех клиентов, которые держат сделки более недели. То есть каждую пятницу нужно учитывать изменения плеча и следить за маржинальными требованиями по открытым позициям.   Exness честно предупреждает об изменение кредитного плеча здесь. В принципе можно поставить плечо 1:200 и спать спокойно.

Компания Exness также заявляет о возможном изменении плеча перед праздниками.
Хочу заметить,  во-первых, имеются в виду американские праздники.  Во-вторых, Exness обязуется сообщить об изменении  плеча перед праздниками специальным сообщением на сайте. Из лично опыта хочу отметить, что плечо перед американскими праздниками обычно не меняют.   Ещё одно замечание по предоставлению кредитного плеча. Чем больше размер средств клиента(Equity) тем меньшее плечо компания Exness готова предоставить. То есть в соответствии с таблицей:
При росте средств плечо снижается, а при снижении средств плечо растёт.

Расширение спреда
На важных новостях действительно спред раздвигают. на фунте до 20 пт, на евре до 10 пт, на иене до 13 пт Но есть и здесь есть вариант.  Торговые инструменты с фиксированным спредом. в терминале такие валютные пары обозначены суффиксом f (fixed). Чтобы такие торговые инструменты появились в терминале нужно принять соглашение в личном кабинете: "Инструменты Forex с фиксированными спредами"
Таких пар всего 10:

EUR/USDf
EUR/JPYf
AUD/USDf
USD/CHFf
GBP/USDf
EUR/CHFf
NZD/USDf
USD/JPYf
EUR/GBPf
USD/CADf

На фунте GBP/USDf спред будет фиксированным и равным 2 пт. Могу подтвердить, что наважных новостях действительно фиксированный спред остаётся фиксированным. Недостатком таких инструментов является пара пунктов из соглашения "Инструменты Forex с фиксированными спредами" суть которых сводится к следующему:

В периоды времени, когда состояние рынка отличается от нормального компания имеет право:
  1. не исполнять ордера Клиента в отношении финансовых инструментов с фиксированным спредом;
  2. задерживать исполнение ордеров.
Из личного опыта могу сказать, что если ничего экстраординарного на рынке не происходит ордера исполняются без особых проблем. может на некоторое время дольше (до 1 секунды) чем на обычных торговых инструментах.


Работа представителей  Exness
Хочу также отметить хорошую работу представителей компании Exness на интернет-форумах. Представители не только публикуют основные новости компании, но и стараются реально помочь каждому клиенту.


Преимущества и недостатки компании Exness

Преимущества:
  • Низкие спреды, при отсутствии комиссий
  • Регулирование FCA
  • Аудит от «BIG 4» (Deloitte) 
  • Удобный личный кабинет
  • Тех. поддержка 24/7
  • Много способов пополнения/снятия при нулевых комиссиях
  • Мгновенный вывод
  • Инструменты с фиксированным спредом

Недостатки:
  • Сравнительно молодая компания
  • Принудительное изменение кредитного плеча
  • Расширение спреда



Мнение домоседа

Соответственно с той же терминологической точки зрения я считаю не очень корректным следующее высказывание "То есть, по сути, бренд  Exness представлен двумя компаниями: одна Кипрская, а другая оффшорная (Белиз)". Как по мне так и Кипрская компания офшорная так и Белизская, просто ценник на покупку лицензии у регулятора в этих странах отличается. Ни та ни другая регистрация ничего не может гарантировать клиенту и сравнивать их с FCA, на мой взгляд, особого смысла не имеет.

Упоминания об участии в профильных выставках и тем более о получении каких то наград так же считаю абсолютно не имеющими значения фактами, т.к. это говорит только о том, что компания тратит деньги на свою рекламу — не более. Кто угодно может участвовать в выставках, а все призы на них покупаются, что является общепризнанным открытым фактом.

Отдельно хочу сказать по замечанию Константина о работе представителей компании. Хорошая работа поддержки не должна отмечаться отдельно — хорошая работа поддержки это норма которая должна быть сама собой разуметься и вспоминать в отзывах о брокере имеет смысл только в случае если эта поддержка работает из рук вон плохо.

Для меня лично рассматриваемый брокер особого интереса не представляет. Брокер не имеет инвестиционных инструментов, торговые условия принципиально не отличаются от десятков других брокеров, регулирования де-факто нет. Конечно наличие аудиторских отчётов это хорошо, но будет ли эта отчётность появляться регулярно? Ведь брокер не обязан не то что выкладывать аудированную отчётность, но и вообще доверять аудит компании именитому аудитору.

С другой стороны компания выглядит абсолютно не хуже других прочих офшорных форекс-брокеров, а некоторых, возможно, даже в чём то действительно опережает. В любом случае для нас любая конкуренция между форекс-брокерами это хорошо, это создает базу развития отрасли в сторону улучшения условий для клиентов.

Понравился пост? Подпишись на обновления блога по Блог Инвестора Домоседа RSS Блог Инвестора Домоседа по Email Блог Инвестора Домоседа по Вконтакте Блог Инвестора Домоседа по Facebook Блог Инвестора Домоседа по Telegram !