Что такое инвестиционный капитал частного лица

В этой статье поговорим об инвестиционном капитале частного лица. Что это, как его рассчитать и где эта информация может нам пригодиться.

Как оценить объем

Для того чтобы рассчитать объем капитала частного лица необходимо суммировать стоимость всех ликвидных активов, которые вы не используете для текущих нужд.

  • Недвижимость, которая не используется для проживания и личного пользования.
  • Банковские вклады, которые не планируете снимать со счетов в течение ближайшего года.
  • Акции и облигации, которыми вы владеете.
  • Депозиты на счетах фондовых и форекс брокеров.
  • Прочие ликвидные активы, которыми располагаете: криптовалюта, драгоценные металлы в слитках или монетах.

В общую сумму не стоит относить объекты недвижимости которыми вы или члены вашей семьи пользуетесь, например квартиру, дом или гараж.Не нужно прибавлять стоимость вашего бизнеса, так как бизнес нельзя отнести к ликвидным активам.
Из получившейся суммы необходимо вычесть обязательства, прежде всего кредиты, полученный итог будет искомой величиной.

Как распределить

Это не просто «сумма выделенная на инвестиции». Даже если вы считаете, что ничего не инвестируете, скорее всего у вас есть инвестиционный капитал. Вы инвестируете, но делаете это либо не осознано, либо бесцельно.
Распределение капитала физических лиц.

  • Недвижимость 80%
  • Банковские вклады 15%
  • Прочие активы 5%

Подробнее о разнообразии активов в которые можно инвестировать я писал в статье «куда вложить деньги».

Данная структура распределения инвестиционного капитала более чем разумна. Недвижимость в последние 20 лет для граждан РФ была единственным надежным способом долгосрочного сохранения средств. Банковские вклады используются прежде всего для временного накопления перед очередной покупкой недвижимости.
Другие варианты вложения денег: акции, облигации, спекуляции, золото, криптовалюта не имеют такой популярности.

Где может понадобиться эта информация?

Информацию об объеме вашего капитала у вас могут попросить:

  • при открытии счета в иностранном банке;
  • при открытии счета у иностранного брокера;
  • при инвестировании в хедж-фонды;
  • при инвестировании через управляющие компании.

Эта информация используется в рамках принципа «знай своего клиента», который является частью программ противодействия отмывания денег полученных незаконным путем во всём мире. Брокер/банк/управляющая компания никуда её не отправляет, но если ваш объем инвестиций достигает или превышает объема указанного при регистрации, то к вам возникнут вопросы и скорее всего вас попросят предоставить дополнительное подтверждение источника средств.

Если объем вашего капитала, по мнению компании, в которой вы открываете счёт, недостаточен, то вам могут отказать в открытии счёта.

Ссылка на основную публикацию
Что такое инвестиционный капитал частного лица
Хиб.ру
Adblock
detector