Это статья стороннего автора — Антона Рыбина. Статья публикуется в рамках
Внимание! Описываемая компания обладает некоторыми признаками пирамиды, существует немалая вероятность, что никакой торговли на самом деле не ведется. Рекомендую воздержаться от инвестиций.
Perfecto FX – компания, предоставляющая услуги реального доверительного управления на рынке Форекс. На данный момент информации по компании в Рунете мало, потому что Perfecto FX не так давно вышли на российский рынок, а доходность инвестиционных предложений не может конкурировать с крупными хайпами. Как следствие, количество партнёров компании невелико, потому что заниматься раскруткой Perfecto менее выгодно, чем пиарить всем известные хайпы. Здесь налицо описанный в одной из статей «конфликт интересов» между инвесторами и теми, кто освещает инвестиционные проекты.
В связи с периодическими скамами известных проектов «Псевдо ДУ», у инвесторов появляется вопрос: существуют ли инвестиционные предложения с низкими неторговыми рисками (другими словами, где инвестора не «кинут» в один момент, забрав с собой все его деньги), которые можно использовать для диверсификации своих вложений? Такие предложения существуют и об одном из них и пойдёт речь в этой статье.
Содержание
О компании Perfecto FX
Как следует из информации, расположенной на сайте компании, а также на сайте новозеландского регистратора, Perfecto FX начали работу в 2011 году. Изначально работа велась только с брокером Dukascopy, однако из-за запрета на ведение открытых мониторингов управляемых счетов, через некоторое время брокера пришлось сменить.
В настоящий момент в компании работают три команды трейдеров и программистов, каждая из команд ответственна за одну торговую стратегию. Общее число сотрудников компании превышает сотню человек, а суммарные средства в управлении превышают $100 млн.
Стоит отметить, что компания является международной и изначально ориентировалась в основном на англоязычную аудиторию. Но постепенно она росла и в прошлом году вышла на российский рынок. Явным плюсом по сравнению с другими предложениями реального ДУ для русскоязычной аудитории является наличие русскоговорящей поддержки, а также сайта на русском языке. По поводу поддержки могу сказать, что она весьма компетентна и оперативно отвечает на любые возникающие вопросы. На выбор предлагаются различные варианты связи: по e-mail, в чате на сайте компании, при помощи формы обратной связи там же, а также можно заказать обратный звонок, указав свой номер телефона. Все варианты рабочие, но наиболее оперативными являются чат и обращение при помощи формы обратной связи.
Схема работы с Perfecto FX соответствует общепринятой за рубежом схеме работы компаний, предоставляющих услуги доверительного управления. Выглядит она следующим образом:
-
- Инвестор регистрируется на сайте компании и открывает счёт у брокера (в качестве брокера Perfecto FX в настоящий момент используют 3TG Brokers).
-
- Затем инвестор подтверждает свою личность у брокера (отослав сканы документов – об этом подробнее ниже) и пополняет счёт одним из доступных способов.
-
- Инвестор заявляет о своём желании передать счёт в управление компании и отправляет POA (Power of attorney, по-русски – доверенность).
- Как правило, уже со следующего рабочего дня счёт переходит под управление Perfecto FX. При этом инвестору доступен полный контроль над своим счётом. Можно наблюдать за сделками в терминале MT 4, вывести прибыль со счёта (конечно, оставив на счёте не меньше минимально допустимой суммы) или вовсе закрыть его в любой момент.
Как видно из схемы работы, деньги инвесторов не находятся в ведении управляющей компании, а лежат на счёте брокера, у Perfecto же имеется лишь доступ к торговому счёту для совершения сделок. При этом данная схема несколько сложнее стандартной для хайпов «зарегистрировался и пополнил счёт», но преимуществом является более высокая степень защищенности средств инвестора. Здесь каждому нужно решить для себя, стоит ли потратить немного времени на процесс регистрации и обезопасить тем самым свои средства, или нет. В случае если инвест-портфель достигает значительных сумм, ответ очевиден.
Стоит упомянуть отдельно систему выплаты вознаграждения. Во многих иностранных компаниях, предоставляющих услуги реального доверительного управления, инвестору необходимо вручную переводить вознаграждение со своего счёта на счёт управляющего. Здесь же всё проще. Поскольку 3TG Brokers предоставляют услугу MAM-счетов, счёт инвестора подключается к MAM-системе, которая автоматически переводит необходимую сумму вознаграждения на счёт управляющего, если за торговый период была получена прибыль.
О брокере 3TG Brokers
Поскольку все средства инвесторов находятся на счёте брокера, стоит внимательно присмотреться к нему, чтобы понять, кому же доверяем свои деньги.
Брокер достаточно молодой, открыт в 2012 году. Зарегистрирован в Новой Зеландии и регулируется местным органом Financial Service Providers (FSP). К слову, этим же органом регулируются такие широко известные брокеры, как FXOpen, IronFX, RoboForex и Alpari UK, а обязательным условием являются ежегодные проверки бухгалтерии и обновление лицензии, поэтому с этой стороны к брокеру не может быть претензий.
Кроме того, компания 3TG Brokers является членом организации Financial Services Complaints Ltd. Именно в ней решаются все спорные вопросы, возникшие при работе с брокером. Обслуживается 3TG Brokers крупными банками DNB и Sparkasse Bank Malta. То есть с юридической точки зрения брокер выглядит буквально идеально, никаких проблем с ним не наблюдалось и вряд будет наблюдаться в ближайшем будущем.
Виды стратегий
В настоящий момент в компании имеется три различных стратегии торговли, доступных для инвестирования. Для каждой из них минимальная сумма вклада составляет 2000$. С одной стороны, для многих инвесторов это может показаться весьма значительной суммой, но не стоит забывать, что для большинства предложений реального ДУ эту сумма составляет 10000$ и более. На рынке предложений реального ДУ у Perfecto FX вообще одна из самых минимальных сумм, необходимых для инвестирования.
Теперь подробнее о стратегиях.
Отличий с точки зрения инвестора между стратегиями, на самом деле, не так много. Как доходность, так и показатель доходность/риск у них примерно одинаковые.
Первая из них и, по совместительству, самая пока что доходная – Emerald.
Среднемесячная доходность стратегии составляет 2.26% для инвестора (т.е. уже с учетом вычета вознаграждения за управление). При этом доходность этой и остальных стратегий имеет тенденцию к снижению (так же, как и почти у всех существующих инвестиционных предложений, включая ТОПов FX-Trend и Panteon Finance), поэтому реально инвестору стоит ожидать не более 30% годовых (или около 60% без учёта вознаграждения).
Судя по информации на сайте Perfecto FX, управляет счетами, работающими по этой стратегии, команда трейдеров из США. Причём работают одновременно аж 44 человека.
Отличительной особенностью Perfecto FX является наличие замониторенных на стороннем ресурсе управляемых счетов. Причем из мониторинга счёта на myfxbook можно сделать намного больше выводов, чем из представленного на сайте описания системы.
Заметно, что торговля ведётся по самым волатильным парам – чаще всего по евро/доллар и фунт/доллар. При этом ведётся преимущественно днём, когда волатильность рынка наибольшая и можно за короткий промежуток времени получить заметную прибыль. Используется преимущественно скальпинг, а значит, торговля в большой степени автоматизирована. Этим можно объяснить наличие в каждой команде трейдеров по десятку программистов (как указано на сайте Perfecto). Но самое главное, что управляющими не используются такие рискованные стратегии, как усреднение/мартингейл и пересиживание сделок. Почти все сделки закрываются внутри дня, что исключает возможность моментального слива счёта и сводит торговые риски к минимуму. В частности, можно сказать с уверенностью, что торговые риски здесь значительно меньше, чем у управляющих известного иностранного хедж-фонда Haeres.
Реальность мониторинга подтверждена всеми доступными способами. Кроме того, когда я написал в поддержку компании, что планирую опубликовать статью, мне предоставили инвесторский доступ к замониторенному счёту. Я сравнил предоставленные данные с мониторингом и могу сказать с уверенностью: данные мониторинга реальны. При этом явно заметна высокая степень открытости компании перед инвесторами и партнёрами.
Для тех, кого смущают закрытые данные по балансу и истории сделок на замониторенных счетах, я открыл (используя свой инвесторский доступ) мониторинг счета стратегии Emerald на myfxbook, где все эти данные открыты для просмотра. Там же можно просмотреть историю всех сделок в деталях.
Вторая стратегия – Supreme.
В целом ее доходность ниже, чем у предыдущей, но зато менее выражена тенденция к снижению доходности. На настоящий момент доходности первой и второй стратегий почти идентичны.
Процент прибыльных сделок слегка меньше, но прибыль по ним несколько больше, чем у предыдущей стратегии. Кроме того, видно, что сделки совершаются заметно чаще. Управляющие – команда трейдеров из Германии.
Данная стратегия в среднем наименее прибыльная из всех, хотя отличие в 1-2% годовых для инвестора в данном случае вряд ли будет решающим.
В целом, принципиальной разницы между используемыми стратегиями не наблюдается. Все управляются явно весьма профессионально, с очень высоким показателем доходность/риск. Моя рекомендация – стоит разделить средства поровну между тремя стратегиями. Такой выбор максимально снизит торговые риски и почти не повлияет на доходность. Если средств достаточно только для инвестирования в одну стратегию, либо есть желание сначала попробовать только одну из них, то рекомендую Supreme, либо Emerald. В целом, отличий между стратегиями для инвестора не так много и конечный результат будет почти одинаковым вне зависимости от выбора стратегии. Такова политика компании – доходность/риск всех инвест-предложений выдерживается строго в заданных рамках.
Сравнение с другими инвест-предложениями с низкими неторговыми рисками
Конечно, увидев все эти данные, многие инвесторы тут же разворачиваются и уходят, поскольку 30% годовых для многих – не та доходность, ради которой стоит заниматься рискованными инвестициями. Но не стоит забывать, что данное предложение – несколько другого «калибра», чем большинство предложений на рынке ДУ, которые на самом деле оказываются не более чем обыкновенными финансовыми пирамидами. И предназначено оно в первую очередь для консервативных инвесторов, которые вкладывают «всерьез и надолго», а не тех, кто ищет доходность повыше и, как правило, находит её в проектах типа «Псевдо ДУ». Здесь меньше доходность, но меньше и риски. Поэтому и сравнивать в данном случае стоит не с доходностью хайпов (которые порой могут нарисовать 10 и более процентов в месяц), а с доходностью других предложений, где имеется хоть какая-то гарантия того, что управляющий просто не сбежит в какой-то момент вместе со всеми деньгами.
В качестве объектов для сравнения я выбрал следующие:
- Стратегия Perfecto FX Emerald
- Один из ТОПовых счетов FX-Trend – Veronika
- ПАММ-счет Trade-Bowl (ECNp20)
- Один из лучших ПИФов по итогам за 2013 год: «Сбербанк – Глобальный Интернет»
- Один из лучших ПИФов, специализирующихся на вложениях в российский фондовый рынок – «Атон – Фонд акций».
- Инвестиционное предложение компании «Домашние деньги»
- Вложение в банк с самой высокой процентной ставкой в долларах
- Оставить деньги в рублях «под подушкой»
Теперь пара пояснений по поводу выбора именно этих объектов для сравнения.
Во-первых, все эти инвест-предложения являются готовыми продуктами со сравнительно низкой входной суммой (за исключением «Домашних денег»). Во-вторых, все они работают уже не один год и имеют богатую торговую историю, что позволяет оценить доходность и риски. Вся доходность, что здесь приведена – чистая доходность для инвестора. В расчёте постарался учесть все возможные моменты: вознаграждение управляющих (как ПАММов, так и ПИФов), колебания курса рубля при невозможности инвестирования в долларах (базовая валюта, использованная при расчётах – доллар США). Издержки на комиссии при вводе/выводе не учтены, потому что они могут различаться в зависимости от способа ввода/вывода.
Из ПАММ-счетов FX-Trend выбрал давнего ТОПа с минимальными торговыми рисками и консервативной стратегией — Веронику.
ПАММ-счет Trade-Bowl – пожалуй, лучший ПАММ-счет на неукраинских площадках с длительной торговой историей. Кроме того, управляющий предлагает услуги реального ДУ для клиентов с большими суммами.
ПИФы выбрал, пользуясь открытыми рейтингами доходности за 2013 год. Низкая доходность второго ПИФа обусловлена тем, что он специализируется на отечественном фондовом рынке, который сейчас переживает упадок. Кроме того, его доходность в рублях в целом положительна, но падение курса рубля к доллару за эти два года более чем на 30% привело к тому, что в долларах доходность ПИФа отрицательна.
Банк выбрал, пользуясь рейтингом на сайте banki.ru по самой высокой процентной ставке для вклада в долларах.
Интересный вариант — инвестиционный продукт «Ваш доход» компании «Домашние деньги». Для тех, кто ранее про нее не слышал – она специализируется на выдаче займов, это крупнейшая микрофинансовая организация в России. Для тех, кто может вложить порядка 40000$ (1.5 млн в рублях – минимальная сумма вклада), это является неплохой высокодоходной альтернативой вложениям в банки (но, конечно, без страховки на 700 тысяч). Представленная здесь доходность будет достигнута при условии вложения на 2 года и без учета возможности досрочного снятия средств.Ну и последний вариант — это оставить деньги лежать, как говорится «под подушкой». В данном случае доход в долларах будет отрицательным из-за падения курса рубля к доллару.
Более подробно — участок без Вероники (вариант с подушкой тоже убрал, потому что инвесторам он вряд ли интересен)
Из анализа приведенных графиков можно сделать следующие выводы.
ПИФы явно не являются вариантами для стабильного долгосрочного инвестирования. Некоторые из них при выборе «задним числом», конечно, показывают неплохую доходность, но их результаты нестабильны и на длительных сроках очень редко превышают проценты по банковским депозитам.
Предложение от «Домашних денег» является неплохим вариантом для крупных инвесторов, которых устроит 12-13% в год (в долларах).
Банковский доход – наиболее консервативный. Наименьшие риски и наименьшая стабильная доходность. Хотя всем известно, что и банки зачастую могут «лопнуть», особенно если выбирать только по максимальной ставке вклада.
ПАММ-счёт Trade-Bowl я не зря назвал лучшим – по общей доходности с начала 2013 года он лишь немного отстает от предложения Perfecto FX. Но при этом заметны длительные просадки (иногда более чем по полгода), значит – велики торговые риски. А динамика счёта в долгосроке определяется в первую очередь именно рискованностью торговли.
По общей доходности стратегия Emerald, конечно, заметно отстает от ТОПов FX-Trend. Доходность за год ТОПов FX-Trend составляет от 45 до 60% (с реинвестом) против 25-30% в Perfecto. Но уровень соотношения доходность/риск у Emerald явно не меньше, а как показывает расчёт – заметно выше. В частности, с начала 2013 года у Emerald не наблюдалось ни одного убыточного месяца или сколько-нибудь заметного убытка, в отличие от Вероники, которая порой проседает на 10% за неделю. Кроме того, «открытость» в случае Perfecto FX также заметно выше – никто не даст зайти на счёт Вероники при помощи инвест-пароля и наблюдать за её торговлей.
Как зарегистрироваться и начать инвестировать
function hideShowDiv(){
$(‘.su-spoiler-content’).toggle(‘fast’);
}
Кликните, чтобы развернуть/свернуть инструкцию
2. Вы попадете на главную страницу сайта. Нам нужно перейти к регистрации – для этого нажмите на кнопку Регистрация в правом верхнем углу.
3. Откроется регистрационная форма, в которой Вам нужно заполнить все поля: Ваше имя, адрес, контакты, страна проживания. Убедитесь, что сверху выбран пункт «Частный инвестор».
Убедитесь, что в поле Партнерский код стоит 161007. Если не стоит, напишите его самостоятельно.
Указывать или нет мой код при регистрации? Все зависит от порядочности каждого человека. Я делюсь подробной информацией, причем подаю ее в удобном виде, подкрепляю личным опытом, при этом я затрачиваю своё время и свои силы.
Если Вы укажите при регистрации мой ID партнера, то тем самым поддержите этот проект, а также получите возможность получать бесплатную информационную поддержку по всем вопросам, связанным с инвестированием в эту инвестиционную площадку. При этом сами ничего не потеряете — компания выплачивает комиссионные из собственной прибыли, а не из прибыли своих клиентов.
После заполнения всех полей жмите на кнопку
Если всплывет подсказка о незаполненном поле, заполните его, а затем еще раз нажмите «Регистрироваться».
4. После нажатия на кнопку «ОК», Вы попадете в личный кабинет.
Здесь необходимо заполнить все поля. Будьте внимательны, эта же информация затем будет использоваться для регистрации у брокера.
5. Теперь откройте свой почтовый ящик, указанный при регистрации и пройдите по ссылке в письме для завершения регистрации.
6. После успешного подтверждения регистрации, перейдите в личный кабинет. Там Вы увидите список доступных к открытию счетов. Выберите тип счёта, который хотите открыть первым и нажмите на кнопку «открытие счета».
Через несколько секунд Вы увидите номер счета в соответствующей колонке. Для заполнения доверенности (POA) нажмите на надпись «Отправить POA», как показано ниже.
Теперь доверенность необходимо заполнить. Делается это следующим образом:
Введя свое имя и нажав «Submit», Вы закончите отправку доверенности.
Чтобы счёт стал активным, нужно загрузить документы, подтверждающие личность и место жительства. Для этого в личном кабинете Perfecto FX присутствуют поля для загрузки документов.
Необходимо выбрать имеющиеся документы из списка и загрузить их. Теперь несколько слов по поводу документов.
С одним из них — подтверждением личности, все понятно. Сканируете паспорт, либо загранпаспорт и отправляете. Но вот второй, который требуют все зарубежные брокеры, — выписка об уплате коммунальных услуг или справка из банка, найдется не у каждого.
Если счета об уплате коммунальных услуг на Ваше имя и в них указывается адрес, то никаких проблем нет. Если же такой выписки нет, то необходим другой документ не старше 3-х месяцев, который подтверждает адрес проживания. Что может быть таким документом:
- Справка о наличии счета в банке, если в ней указывается адрес. Такие справки выдают в любом банке, где у Вас есть счет (обычно их требуют при оформлении визы), но адрес в них указывается далеко не всегда. Кроме того, иногда эти справки выдаются не бесплатно. Если адреса в Вашем банке на справке нет, то можно попросить сотрудника банка внести туда адрес при печати. Объясните, зачем нужна справка и, если справка перед печатью выдается в формате, который можно изменить (т.е. не PDF), попросите внести в нее адрес.
- Справка о состоянии счета из банка. К примеру, я взял справку о состоянии счета в банке «ВТБ 24». Она бесплатна и в ней указывается адрес.
- Справка из ТСЖ о проживании в квартире по адресу. Обязательно наличие печати.
- Регистрация из паспорта, если ей еще не исполнилось 3 месяца.
- Любой другой документ, в котором указываются Ваши ФИО, адрес проживания/регистрации, название организации, которая ее выдала и печать этой организации.
Этот момент — самый сложный при регистрации, но, к сожалению, таковы требования в большинстве иностранных законодательств. При регистрации у других иностранных брокеров Вы столкнетесь с аналогичной процедурой.
Через 1-2 рабочих дня после внесения сканов документов, на почту придет письмо от брокера о подтверждении верификации. Теперь можно войти в личный кабинет на сайте брокера и пополнить счет. При этом пароль и логин от кабинета уже были присланы на e-mail при открытии счета. Дело в том, что в Perfecto упростили процедуру регистрации и позволили клиентам регистрироваться и открывать счет у брокера прямо из личного кабинета Perfecto. Это изменение внесено год назад для удобства по договоренности с брокером. При этом все описанные действия, кроме пополнения счета, можно сделать напрямую из кабинета в Perfecto FX.
После входа в личный кабинет появится меню. В нем для внесения средств необходимо выбрать слева пункт «Deposit funds and Withdrawal», затем нажать на кнопку «Deposit».
Появится список доступных к использованию платежных систем. На момент написания статьи были доступны следующие варианты:
- Банковский перевод
- Оплата пластиковой карточкой
- WebMoney
- Qiwi кошелек
- Система Skrill (бывшая «Moneybookers»)
- Система moneta.ru
- Система OKPay
- Система Egopay
После выбора платежной системы появляется такое меню (на примере WebMoney):
В нем необходимо выбрать номер пополняемого аккаунта, валюту пополнения (указывается автоматически для выбранного аккаунта) и сумму пополнения. После нажатия на «Create» происходит перенаправление на адрес платежного шлюза.
В случае банковского перевода, появится страница с данными для перевода в один из банков — Sparkasse или DNB. Рекомендуют выбирать банк по территориальному признаку: для граждан из Европы и Ближнего Востока — Sparkasse, а для проживающих в Азии, Австралии и Океании — DNB.
Отдельного упоминания стоит ситуация с выводом средств. 3TG Brokers пока что для вывода используют либо банковский перевод, либо Skrill/Neteller при условии пополнения счета с этих платежных систем. Но у Neteller очень велика комиссия, да и в нашей стране эта система редко используется, поэтому из вариантов вывода стоит рассматривать только два. При этом при использовании банковского перевода комиссия зависит от используемого банка, обязательно уточняйте этот момент при планировании расходов на комиссии.
Кроме того, стоит упомянуть факт наличия 5% штрафа, который удерживается со средств инвестора при выводе тела депозита (не прибыли), если торговля велась менее 9 месяцев.Как видно даже только из этих моментов, данный вариант вложения стоит рассматривать только как долгосрочный (как минимум не меньше 9 месяцев), в противном случае комиссии и штраф «съедят» большую часть профита.
Отзывы о компании и брокере
Поскольку компания находится в Рунете примерно с начала 2013 года, сейчас уже можно найти достаточно большое количество отзывов о ней. Кроме того, я также собрал отзывы о брокере (в основном на английском).
.
«А что, если Perfecto FX – пирамида?»
Анализируя отзывы, а также другие источники, многие делают следующий вывод: «Perfecto FX – всего лишь низкодоходный хайп. Открыт он давно – ещё в 2011 году, а значит, дни его сочтены и инвестировать не стоит». Я проделал огромную работу, для того, чтобы подтвердить или опровергнуть это утверждение (на самом деле, я задержал выход этой статьи примерно на 2,5 месяца только для того, чтобы исследовать этот вопрос со всех возможных сторон). Лично для меня этот вопрос крайне важен, поскольку в моем инвест-портфеле присутствуют лишь компании с практически нулевыми неторговыми рисками. Всё, что я проделал, описывать здесь не буду (потому что это потянет на ещё одну объёмную статью), а лишь опишу кратко полученные результаты и на чём они основаны.
Единственная возможность, которой можно воспользоваться, чтобы подделать стейтменты на myfxbook – это получить доступ к серверам брокера. Проще говоря – для этого 3TG Brokers должен быть «карманным брокером» Perfecto FX. Но не всё так просто.
Во-первых, изначально Perfecto FX управляли счетами своих клиентов в Dukascopy. При желании можно найти десятки тем на иностранных форумах и блогах, в которых это описывается; на сайте «Интернет-архива» можно найти страницы сайта Perfecto FX 2012 года, где прямо указывается, что счета управляются только у Dukascopy. Кроме того, я запросил у поддержки материалы, которые могут это подтвердить и мне предоставили несколько брошюр, а также профессионально выполненный (и точно стоивший немалых денег) рекламный видеоролик, в котором, среди прочего, указано, что счета управляются именно у Dukascopy. Затем компании пришлось сменить брокера, поскольку Dukascopy не позволяли открывать мониторинги своих счетов и использовать их в качестве рекламы. Едва ли целый год своей активности и кучу времени и денег компания потратила бы лишь на этот факт. Большинство инвесторов вообще об этом не знают, а с точки зрения держателя хайпа, этот год намного прибыльнее было бы потратить на набор клиентов.
Во-вторых, стоит рассмотреть самого брокера. Я сделал это со всех возможных сторон: уточнил список провайдеров ликвидности, исследовал иностранные сайты с отзывами, а также сайты иностранных управляющих. И обнаружил следующее: некоторые крупные иностранные управляющие (конечно, с большими, чем у Perfecto, суммами входа) также пользуются услугами 3TG Brokers. Я решил уточнить у поддержки брокера, с чем это связано, на что мне ответили: «3TG прежде всего работает для институциональных и очень крупных клиентов, т.е. не на индивидуальных трейдеров и предоставляет им лучшие условия, а также высокую ликвидность за счет нескольких десятков крупнейших провайдеров ликвидности». В совокупности с тем фактом, что 3TG зарегистрирован не где-нибудь на Сейшельских Островах, а в Новой Зеландии, это делает его достаточно надежным и не похожим на «карманного брокера».
В-третьих, я в деталях исследовал тиковые и минутные котировки 3TG Brokers и обнаружил, что они полностью совпадают с котировками других известных брокеров. Значит, брокер не занимается «рисованием котировок». В совокупности с возможностью в реальном времени наблюдать за торговлей в терминале MetaTrader 4, это почти исключает возможность подделки торговой истории.Кроме этого, я также (используя данный мне инвесторский доступ) подробно изучил торговую историю компании на наличие «несостыковок» и признаков, которые могли бы выдать «рисование котировок». В частности, сравнил прибыльность длительных сделок по 5-10 минут с прибыльностью сделок в 1-2 минуты. Если брокер всё-таки рисует котировки, то здесь должна наблюдаться явная зависимость: «короткие» сделки должны оказаться главной причиной прибыли, поскольку намного проще незаметно изменить котировки внутри минутного бара, чем «рисовать» их за пределами минуты — это обнаружить намного проще, сравнив минутные котировки с другими брокерами. Но такой зависимости нет, зачастую сделки, державшиеся по 8-10 минут дают ту же прибыль, что и сделки в 1-2 минуты.
И, в-четвертых, судя по количеству различных малозаметных деталей, как сама компания Perfecto, так и брокер выглядят «живыми». Вот некоторые из них:
- В ходе развития Perfecto, стратегия весьма заметно менялась (за этим можно проследить на myfxbook). По мере роста средств на счетах, из всех валютных пар, которые торговались изначально, остались лишь самые волатильные, что логично (при торговле на менее волатильных парах с такими суммами проскальзывания съедят весь профит).
- На счете, который замониторен в myfxbook, заметно небольшое движение средств на графике баланса кроме платы за управление. Поскольку график баланса в официальном мониторинге закрыт, то для абсолютного большинства инвесторов это осталось незамеченным, да и нет в этом логики, если предположить, что счет рисуется.
- На уже упомянутом сайте «Интернет-архива» можно проследить за тем, как менялся дизайн сайта компании, увеличивалось количество доступных языков для сайта и поддержки. Также менялся со временем и сайт брокера.
- Брокер работает с известным сервисом автоторговли AutoTrade.
- В Google Play находится приложение от брокера «3TG Mobile», благодаря которому торговать можно и с Android-устройства. Опять же, в случае теории «карманного брокера», данная деталь – пустая трата денег, 99.9% инвесторов на это не обратят никакого внимания.
Тем не менее, риск потенциальной связи компании и брокера реален. Всем инвесторам в любом случае нужно знать о существующих торговых и неторговых рисках. Любое инвестирование в подобные высокодоходные инструменты неизменно сопряжено с высокими рисками и любому инвестору необходимо это осознавать. В дальнейшем я продолжу изучение как самой компании, так и всего рынка высокорисковых инвестиций в целом, чтобы как можно более точно оценить риски. В случае каких-то изменений, статья будет дополнена с учетом новых данных.
Заключение
Таким образом, вложение в Perfecto FX является способом диверсификации своих средств для тех инвесторов, которые не гонятся за крайне высокой доходностью и для которых 2000$ не составляют весь инвест-портфель. Главный вопрос здесь — достаточно ли для инвестора 25-30% годовых для компенсации имеющихся рисков. Здесь я попытался дать всю информацию, которая нужна для ответа на этот вопрос. По поводу своего портфеля могу сказать следующее. Я не гонюсь за высокой доходностью, поскольку считаю, что лучше стабильно получать пусть даже 30% годовых в течение нескольких лет, чем получать 50-100%, а потом все или большую их часть потерять именно из-за высоких рисков. Ведь стабильные 30% в год всего за десять лет превратятся во впечатляющие (1.3^10)*100=1380% даже безо всяких дополнительных инвестиций.
Если у Вас есть какие-либо вопросы, сомнения или предложения – пишите в комментариях к статье, постараюсь ответить на любые из них.
Мнение Инвестора Домоседа
Разумеется я бы не согласовал публикацию этого поста, если бы придерживался мнения категорично отличного от мнения Антона. Сам я так же начал пробовать этот актив. Закинул минимальные $2000 в стратегию Emerald, ниже соответственно мониторинг моего счёта.
Сейчас думаю над расширением объема инвестиций в этот актив, а так же включении этой инвестиции в отражаемый фактический инвестиционный портфель.
Добавлено после публикации обзора
08.04.2015 — на настоящий момент не рекомендую вкладывать в Perfecto FX. Сам планирую исключить площадку из своего портфеля в ближайшее время. Более подробная информация появится в ближайший месяц.12.05.2015 — в очередном обзоре опубликовал подробности насчет Perfecto FX. Рекомендую исключить компанию, а также любое ДУ через брокера 3TG из своего портфеля.
Загрузка...
