Итоги инвестирования в 2013 году

В итоге в 2013 году мной заработана довольно смешной объем прибыли — чуть меньше чем $4 000, честно говоря величина несопоставимая с объем инвестированных средств, причина предельно простая — жадность и периодическое не следование простой логике.

В приведенной ниже таблице детально расписано сколько я заработал с того или иного инвестиционного проекта в 2013 году с учётом. Серым цветом выделены проекты которые в итоге соскамились (т.е. обанкротились) в течение года.

Активы	Доход за 2013 год, $
Проекты с низкими не торговыми рисками
ПАММ-системы	14 027
FXOpen	1 148
Trade-Bowl(ECNp40)	1 145
hrenfx(algotrading)	-1
Не активные счета	11
Trade-Bowl(ECNp20)	11
Разные расходы	-7
FXClub	424
WIN_WIN	102
phil	329
Разные расходы	-7
FX-Trend	5 047
5995 (Avas)	1 850
7031 (sven)	1 587
7187 (veronika)	1 020
7093 (AlexZhuk)	-211
518906 (Jborn)	179
519959 (Klyaksa)	-252
520050 (votfx)	311
Не активные счета	759
500775 (Goldi)	464
504699 (Alla1960)	467
506299 (boldinov)	1
504113 (Shnyuk)	56
6482 (TP)	172
10253 (investobolin)	62
9185 (Galaxy)	181
10457 (GalaxyGT)	-855
24688 (Panamera)	305
15747 (KingTrends)	-93
Разные расходы	-197
Пантеон Финанс	6 197
Skilled (5000080)	2 760
Trader (5000099)	590
SkyFx (5000105)	1 457
Lion (5000100)	745
Aleksej (5000152)	595
Hermes (5000164)	388
Master (5000176)	377
Perseus (pf5000194)	-437
Viktor (pf5000380)	-216
Не активные счета	40
Maksim (5000182)	40
Разные расходы	-86
RVD-PAMM	1 406
Mega Profit 4.2	1 519
Разные расходы	-114
Alpari-ПАММ	-194
Kostas (ATS)	-61
Не активные счета	-100
Alfonsofont (MA_Trender)	141
Petrov_Ivan (USD)	-386
avp555	197
Stability (Risk:Mem)	19
BrickTop	80
Valery S (ATS#3-Risky)	-151
Разные расходы	-27
Реальное ДУ	1 416
не акт. проекты	1 416
HIB-PAMM	2 477
IronFX-Haeres	-800
ДУ-FX-Trend-Amass	12
Alpari-PAMM-P1	-116
Alpari-ДУ1	-107
Alpari-ДУ3	-47
Alpari-ДУ4	-3
Псевдо ДУ с подтверждением	-6 019
акт. проектов нет
не акт. проекты	-6 019
Euro-Invest	-6 019
Системы автоторговли	-2 306
акт. проектов нет	0
не акт. проекты	-2 306
Zulu-AAAFX	-1 512
Zulu-Alpari	-794
Итого по проектам с низ. не торг. риск.	7 118
Проекты с высокими не торговыми рисками
Псевдо ДУ без подтверждения	-6 541
MMCIS-TOP20	1 247
не акт. проекты	-7 789
Gamma	-5 898
Mill-Trade	1 252
VladimirFX	1 169
Vivara	-4 366
Axiomlab	56
OrangeFX	-2
Хайпы	1 850
акт. проектов нет
не акт. проекты	1 850
Saltair	50
Landora	319
Сангруп	815
PrimeInvest	667
Частные займы	1 415
Wm-debt	437
не акт. проекты	978
evgeny226	978
Итого по проектам с выс. не торг. риск.	-3275.9
Общий итог	3 842

Детальный осмотр приведенной таблицы полностью объяснит как получена итоговая сумма,  в каких проектах я «попал» и в каких проектах у меня получилось заработать.

Для тех кто довольно давно читает мой блог все называния проектов должны быть знакомы, те же кто присоединился к чтению блога совсем недавно наоборот в этой таблице увидит много неизвестных названий проектов.

Сводной информации для переваривания приведено, на мой взгляд достаточно, теперь думаю стоит пробежаться ключевым событиям.

Ключевые события моего инвестиционного портфеля в 2013 году

Январь


В январе с моей стороны была совершена как минимум одна глупость. На кануне — в декабре, возникли проблемы у проекта Vivara, который стал задерживать выплаты перед НГ. Я к тому времени уже завершил его разгон и вывел большую часть вложений и особо не переживал о возникающих у проекта проблемах, т.к. оставил работать только объем полученной прибыли — предварительно забрал основной объем инвестиций.

В январе, после того как проект возобновил выплаты, я и совершил глупость  — я поверил в то, что проект реально работает и действительно «управляет» средствами инвесторов. При этом никакой отчётности со стороны проекта не было и, разумеется, проектом являлся не регулируемой организацией (а была ли организация?).

Но мало того, что я поверил — я принял очень глупое решение, разогнать проект повторно. Об этом решении я в последствии сильно пожалел, в то время, когда еще была возможность вывести полученную прибыль — я не только не выводил, я их еще и инвестировал.

В итоге в январе был увеличен объем инвестированных средств в проект Vivara с $2500 до $5200.

При этом поведение проекта осложняло оценку ситуации — выплаты продолжали идти до конца февраля, но задержка каждой следующей выплаты каждую неделю увеличивалась.

К тому моменту, когда я понял что «надо валить» я успел вывести только $500 и к середине марта пришлось остатки списать в убыток признав окончательный скам проекта Vivara.

Ниже на графике отражена «история» моего инвестирования в этот проект.

Вероятно главный урок из этого «опыта» я вынес следующий — каждая инвестиция в рискованный актив должна иметь фиксированный горизонт инвестирования по достижению которого необходимо фиксировать прибыль путем вывод всего объема инвестиций и просто забывать о проекте.

Февраль
В феврале глупостей с моей стороны тоже было более чем достаточно.

В основном моя голова работала в направлении расширения инвестиционного портфеля за счёт инвестирования в новые виды проектов (на тот момент я уже начал подозревать, что не выведу средства из Вивары и идея выхода из псевдо ду в меня засела глубоко).

Первое из нового, чем я занялся это поиск доверительных управляющих для передачи в прямое управление опытным трейдерам моих торговых счетов.

В основном я искал управляющих на форумах трейдеров, в частности на mql5.com и более того — я их нашёл. К сожалению, в маразматичных попытках углубить диверсификацию  своего инвестиционного портфеля я на столько снизил требования к управляющим, что по сути отдавал свои деньги в управление кому попало.

В частности одному управляющему я передал в управление счёт с суммой $5000, второму $2500 и третьему $2500.

Разумеется эти управляющие были далеко не профи, и не имели опыта управления средствами инвесторов. Максимум чего они достигли — это непродолжительный стабильный период управления небольшим объемом средств, статистику по которым мне и предоставили.

Инвестировал я в этих товарищей не долго, и мне на самом деле очень сильно повезло — они мне не слили счета, небольшой убыток в счёт не беру.

Но самое интересное, это то, что они сами отказались от управления. Важный момент — управляющий, которые ранее не управлял средствами инвесторов очень тяжело переживает просадки на управляемых счетах. При этом есть два типа управляющих — первый в итоге отказываются от управления средствами инвесторов, а вторые стараются как можно быстрее выйти из текущей просадки.

Мне повезло, я «нарвался» на первый тип трейдеров — они просто отказались от управления моими инвестициями находясь в неглубокой просадке, но если бы хотя бы один из них оказался из тех, что во что бы то ни стало стараются вылезти из просадки — то мог бы хапнуть горя.

Ниже приведен сводный график моего первого опыта инвестирования в Реальное ДУ.

Как результат — потрачено много времени и сил, а прибыль составила -$146. Из этого не самого удачного опыта я вынес несколько идей, которые в итоге были озвучены мной при написании поста о реальном доверительном управлении на рынке форекс.

Но самое интересное, это то что в феврале случилось еще одно не менее интересное событие.

Дело в том что в конце 2012 года ко мне в голову закралась мысль, что золото скоро закончит своё падение (оно тогда было в районе $1650 — $1700 за унцию) и начнёт свой «безудержный» рост к новым историческим максимумам, куда-нибудь в район $2000 за унцию.

Более того я в январе даже рисовал графики и стрелочками на них показывал где покупал. Сейчас смотрю, вспоминаю и думаю про себя «твою ж …». Дело в том что на тех графиках которые я показал в блоге, отражена классическая схема пробоя уровня вниз и отбоя в ожидании продолжении тренда. Цены на которых я делал скрин были идеальны для продажи золота, т.к. они с тех уровней сразу же ушли в низ и больше на этот уровень вернуться не скоро.

Если говорить в цифрах, то с того времени цена на золото опустилась на 30%, а если учесть что я в рынке был с плечом не менее 1 : 10 — совершенно очевидно, что рынок меня просто проглотил, кстати, как раз в день моего рождения, чем его знатно опечалил…

В итоге я в очередной раз советовал читателям не торговать на рынке самостоятельно в том числе не совершать долгосрочных инвестиций.

Так же одним из следствий этого печального опыта стал мой вывод относительно инвестирования в инструменты роста, такие как индексные фонды ETF, ПИФы, золото и прочие аналогичные активы рассчитанные не на спекуляции на рынках, а исключительно на долгосрочное инвестирование в виде покупки определенных активов в надежде на рост их стоимости — я отказался от инвестирования в подобные инструменты.

Я решил, что мне ближе инвестирование в спекулятивные инструменты рынка форекс, желательно основанные на стратегиях по своей сути приближенных к торговле интрадей и скальпингу, т.к. большую часть времени подобные стратегии находятся вне рынка и не так сильно рискуют попасть в процесс затяжной просадки, которая совершенно непонятно когда закончится. К примеру в подобной просадке сейчас находится российский фондовый рынок.

Март

В марте я сосредоточил все свои силы на системе автокопировании торговых сигналов ZuluTrade. Я был уверен в правильности своих не опробованных подходов, что влил в площадку сразу достаточно солидный объем инвестиций. При этом сам же писал о том, что к этой площадке нужно подходить очень аккуратно.

По большей части моя уверенность основывалась на том факте, что с этой площадкой я уже был знаком, я пробовал инвестировать через нее в далеком 2011 году и якобы тот опыт, должен был помочь мне в этот раз.

Но я не учёл, что каким бы не был прошлый опыт — если исходить из ложного посыла, то результат в итоге будет печальным. В целом как-то так в итоге и получилось.

Опять же, объем инвестиций был очень солидный, но методика по которой я работал была далеко не самая лучшая, как результат — прибыли за весь период инвестирования я так и не получил.

Более того, был получен значительный убыток, который я перекрыл исключительно за счёт собственной торговли на Zulu-счетах — шаг практически отчаянный, который вполне мог бы привести к еще более печальным последствиям, но к моей удачи — не привел.

В итоге идею инвестирования в проекты автоторговли я отложил на дальнюю полку и вернулся к ним только к концу 2013 года. В частности сейчас у меня есть некоторые инвестиции в проекты автокопирования сигналов, в том числе в зулу — но до тех пор пока я не проверю тот факт, что мои методики хотя бы безубыточны — результаты я публиковать не планирую.

Апрель

Апрель запомнился значительной «болтанкой» на счетах ZuluTrade, которая то загоняла недельную доходность в глубокий минус, то поднимала ее до значительных высот. Одним словом — сплошная нестабильность.

Так же в апреле я на короткое время инвестировал в новоиспеченный хайп проект, который я изначально принял за низкопроцентный — PrimeInvest. Но уже буквально через пару недель я понял что мне начисляют слишком большой процент дохода и долго так точно продолжаться не будет.

После чего сразу же заказал все средства на вывод, как результат мне вывели все средства сразу перед скамом. Пролетев «как фанера над Парижем» (кстати как раз в апреле на 2 неделе был в отпуске во Франции) я открестился от инвестирования в подобные проекты.

В целом на графике хорошо видно, что доходность была очень значительной.

В апреле так же закончился эпохальный период инвестирования в два низкопроцентных хайпа Sangroup и Landora — думаю многие читатели помнят эти проекты — проекты в аккурат отработали свои положенные сроки — где-то по пол года. Инвестировал я в них по стандартной схеме разгона на срок около половины от ожидаемого срока жизни проектов.

При этом из Ландоры я вывел средства еще в феврале, а из Сангруп как раз в мае, но в целом проекты были очень похожи поэтому я о них и упоминаю вместе.

Как видно из графиков основной период инвестирования в данные проекты я не затягивал больше чем на 3 месяца, знаю высоких рисках которые в себе несут хайпы.

Май

Конец весны был достаточно богат на новые проекты.

В частности в мае я вложился во всем известные Index TOP 20 MMCIS, в Mill Trade и RVD markets каждый из которых здравствует и поныне, хотя тот факт что RVD Markets здравствует это и понятно — он же брокер, а вот то, что ПАММ-счёт Mega Profit в который я влился на указанной площадке и который использует в торговле мартингейл еще здравствует — это вполне можно называть достижением.

В целом инвестировал я Mill Trade я не очень долго, т.к. пришёл к выводу что диверсификация средств между милкой и топ 20 смысла не имеет, что подробно описал уже осенью в статье MMCIS и Mill Trade — яркий пример односторонней связанности.

Так как я завершил своё инвестирование в Милл Трейд, то вполне можно посмотреть на итоговый график это инвестиции.

Июль — Август

Конец лета не предвещало ничего интересного. Как оказалось, это были иллюзии. В конце лета соскамились проекты, которые я относил не к хайпам а к Псевдо ДУ — Gamma-IC, VladimirFX, Euro Invest — при этом в двух из трёх я держал значительный объем инвестиций.

Первым нагрянул скам Гаммы, который скорее всего был хорошо подготовлен организаторами, т.к. за 2 недели до скама компания объявила о том, что они не будут работать один день в связи с тем, что будут отмечать 4х летие компании. Как мне сейчас кажется это был какой-то условный код для «своих» о выводе средств — как раз все кто хотел за эти 2 недели успели полностью вывести средства из  проекта. Далее компания сама объявила, что прекращает работу и выплаты, о чём я подробно писал в соответствующем еженедельном отчёте.

Самое обидное, это то что я к тому моменту уже не просто завершил инвестирования но и вывел почти все средства, но затем меня «переглючило» и я себе вбил в голову что до ноября с этим проектом ничего не случится и я повторно в него влился (те же грабли что и в случае с виварой).

Как результат — схвачен значительный чистый убыток.

На графике как раз отчётливо видно, что к лету 2013 года я вывел свои инвестиции из Гаммы, но затем опять ввёл — зачем? Ужасная глупость с моей стороны.

Так же следом за Гаммой пошёл проект VladimirFX, т.е. инвесторы гаммы и ВладимираФХ были одни и те же, то после скама гаммы все заказали выплаты по владимиру и больше никому владимир не заплатил… но у меня дела с владимиром обстояли значительно лучше — я основную часть депозита и прибыли успел вывести.

Ну а «добил» меня в конце лета скам проекта Euro Invest. И если теоретически я вполне мог избежать потери своих средств на скаме Гаммы, то избежать потерь на скаме проекта Евро Инвест я реально не мог, т.к. по всем сложившимся у меня на тот момент представлениям это был хороший «начинающий» проект, который смог бы прожить еще не менее 2х лет.

Но если бы это бы единственный схваченный убыток, то в целом всё было бы вполне нормально, т.к. очевидно что периодически такое в любом случае бы случалось.

Сентябрь — Декабрь


Сентябрь я провел в печали, я начал выводить деньги из самых разных проектов с целью хорошенько подумать о том куда их вкладывать дальше.

Более того я даже написал отдельную статью в которой размышлял в слух о том что же делать дальше. Было совершенно понятно, что на протяжении всего 2013 года в моём портфеле совмещалось одновременно 2 портфеля — пассивный и активный. С одной стороны в портфеле находились потенциально опасные проекты, которые приносили стабильный доход но при этом в любой момент могли испариться, с другой стороны в портфеле имелись значительные инвестиции в ПАММ-счета, который формировались по принципу «положил из забыл».

И собственно с сентября и до конца года я всё больше и больше склонялся к идеи формирования пассивного портфеля, который бы работал по принципу «положил и забыл».

В моём представлении в такой портфель должны входить активы с минимальными не торговыми рисками — ПАММ-счета, инвестиции в реальное ДУ, инвестиции в системы автокопирования ну и конечно в серьезные инвестиционные компании, так же называемые Хедж фондами.

При этом я решил, что торопиться в этом вопросе не стоит — к формированию хорошего портфеля нужно подходить очень аккуратно и самое главное не торопиться, т.к. диверсификация ради диверсификации ни к чему хорошему не приводит, как я уже не раз успел убедиться на собственном опыте.

В итоге сейчас практически 100% моего портфеля это инвестиции в ПАММ-счета, но это не означает что я отказался от идеи инвестирования в реальное ДУ, хедж фонды или системы автокопирования — на самом деле я к ним присматриваюсь, как только я начну расширять свой инвестиционный портфель, я об этом обязательно сообщу — но торопиться с этим делом я не планирую — инвестиционный возможности от нас никуда не убегут, напротив — со временем их количество будет только возрастать.

Инвестирование в ПАММ-счета в 2013 году

На сводном графике мы наблюдаем предельно «ровную» кривую доходности, это как раз связано с тем, что я весь год формировал счёт в основном из консервативных ПАММ-счетов, которые приносят не большую но стабильную прибыль.

И только в конце года я добавил в портфель в более агрессивные ПАММ-счета с целью повысить среднюю ожидаемую доходность своего портфеля.

Так же стоит упомянуть, что в течении года я вел отдельную рубрику в которой рассчитывал структуру оптимальных на мой взгляд ПАММ-портфелей. Данная рубрика оказалось очень востребованной читателями и я продолжу совершенствовать используемые в ней модели расчёта в новом году и постараюсь хотя бы с периодичностью 1 раз в 2 недели публиковать рассчитанные оптимальные портфели.

Forex Trend


В уходящем году ПАММ-счета компании Форекс Тренд были моим консервативным локомотивам, и в целом эту же роль в моём инвестиционном портфеле они сейчас продолжают выполнять.

Полученная прибыль в размере 30% конечно является очень скромным показателем так, же «подгадила» ситуацию предпоследняя торговая неделя, но сам по себе текущий портфель счетов в долгосрочном периоде согласно моим расчётам будет показывать достаточный уровень прибыли.

Пантеон Финанс

Если Форекс Тренд в уходящему угоду был «консервативным локомотивом», то ПАММ-счета Пантеон Финанс были «агрессивным локомотивом».

Чаще всего инвесторам приходится сталкиваться с сервисом myfxbook в контексте анализа какого-либо торгового счёта — это может быть ПАММ-счёт, может быть торговый счёт управляющего который ищет инвесторов или же это может быть счёт самого инвестора, который передан в управление управляющему.

В целом чей счёт мы наблюдаем, это не важно — для нас важно узнать как можно больше подробностей, для того чтобы делать правильные выводы относительно наблюдаемого торгового счёта.

До августа объем инвестиций в ПАММ-счета Пантеон Финанс был не значительным, т.к. я ограничивал суммарную долю этой ПАММ-площадки уровнем не более 20% от объема ПАММ-портфеля по причине молодости компании. Во второй половине года я увеличил лимиты, т.к. пришёл к заключению о надежности данной ПАММ-площадки.

В целом эта ПАММ-площадка показала самые высокие результаты отдачи на инвестицию, с большой вероятностью средняя доходность ПАММ-счетов Пантеон Финанс в будущем году будет снижаться, но она всё равно останется на довольно высоком уровне, на мой взгляд.

FXOpen

На ПАММ-площадке FXOpen я в течении года инвестировал преимущественно в одни и те же счета: первые пол года в Trade-Bowl(ECNp20) и вторые пол года в  Trade-Bowl(ECNp40).

На мой взгляд управляющий этими счетами является лучшим ПАММ-управляющим на всех не украинских ПАММ-площадках.

Я честно говоря думаю, что и phil довольно скоро уйдет с этой площадки, т.к. управляющих ставят заведомо в невыгодные условия.

Заключение